نحوه سرمایه گذاری در نقره

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهیم ، اما هیچ توصیه یا توصیه شخصی ارائه نمی دهیم. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا اینکه کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً با یک مشاور مالی مجاز مشورت کنید.

با توجه به نوسانات فعلی بازار سهام ، سرمایه گذاران ممکن است کلاسهای دارایی جایگزین را راهی برای تنوع بخشیدن به نمونه کارها خود در نظر بگیرند.

در حالی که طلا یک انتخاب محبوب تر برای سرمایه گذاران است ، نقره نیز ممکن است علاوه بر یک پرچین بالقوه در برابر نرخ تورم بالا ، پناهگاه امن در هنگام تلاطم اقتصادی نیز فراهم کند.

ما می خواهیم نگاهی دقیق تر به سرمایه گذاری در نقره ، از جمله مزایای اضافه کردن نقره به نمونه کارها و انواع مختلف گزینه های سرمایه گذاری در دسترس داشته باشیم.

به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری در کالایی مانند طلا یا سرمایه گذاری در صندوق بورس سهام ، ذاتاً خطرناک است و انجام این کار سرمایه شما را در معرض خطر قرار می دهد. ممکن است مقداری یا حتی تمام پول خود را پس نگیرد.

پیشنهادات شریک زندگی

در طیف گسترده ای از کالاها سرمایه گذاری کنید

طلا ، نقره ، روغن ، گندم و موارد دیگر را در Etoro کاوش کنید

در میله های نقره و سکه ها سرمایه گذاری کنید

سکه دسترسی تأیید شده توسط HM Queen Elizabeth II

در وب سایت Royal Mint

79 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید از دست دادن پول خود در معرض خطر بالایی قرار بگیرید.

چه چیزی بر قیمت نقره تأثیر می گذارد؟

مانند سایر فلزات گرانبها ، قیمت نقره تابعی از عرضه و تقاضا است.

نقره به دلیل خصوصیات بسیار رسانا ، قابل انعطاف و ضد باکتریایی از جمله در محصولات پزشکی و الکترونیک ، تعدادی کاربرد صنعتی دارد. با این حال ، در انتقال جهانی به انرژی پاک نیز تقاضای زیادی از بخش انرژی خورشیدی و وسایل نقلیه برقی دارد.

اگرچه هر دو طلا و نقره از عرضه محدود برخوردار هستند ، طبق بررسی زمین شناسی ایالات متحده ، بیش از 1. 7 میلیون تن نقره در سطح جهان در مقایسه با تنها 244،000 تن طلا کشف شده است.

در نتیجه ، قیمت نقره هرگز در هر اونس Troy 50 دلار در مقایسه با بیش از 2،000 دلار در هر اونس Troy برای طلا نیست.

شکل 1 نشان می دهد که چگونه قیمت نقطه نقره (در هر اونس) در طی 20 سال گذشته تغییر کرده است. قیمت نقره از حدود 5 دلار به 20 دلار برای هر اونس تروی در این دوره افزایش یافته است ، اما در حال حاضر در سال 2011 به نوعی پایین تر از 48 دلار در سال 2011 معامله می شود.

شکل 1: قیمت نقره ($ در هر اونس تروی) از سال 2000 تا 2022

منبع: اقتصاد تجارت

قیمت نقره چگونه تعیین می شود؟

قیمت معیار نقره توسط انجمن بازار شمش لندن (LBMA) در انگلستان تعیین شده است. قیمت ثابت روزانه هنگامی تعیین می شود که اعضای LBMA با قیمتی که خریداران را با فروشندگان مطابقت می دهد ، موافقت کنند ، که معمولاً برای سفارشات بزرگتر استفاده می شود.

قیمت لکه یک قیمت "زنده" است که عمدتاً برای خرید و فروش شمش نقره ای استفاده می شود. همچنین یک بازار آتی در نقره وجود دارد که قراردادهایی برای خرید و فروش نقره با قیمت خاص در تاریخ در آینده است.

نقره به دلار آمریکا است و در نتیجه ، آنها تمایل به رابطه معکوس دارند. اگر دلار در برابر سایر ارزها تضعیف شود ، نقره برای خرید ارزان تر می شود که می تواند تقاضا را افزایش دهد و بنابراین قیمت نقره را افزایش می دهد.

چرا در نقره سرمایه گذاری می کنیم؟

سرمایه گذاران ممکن است به دلایل زیر سرمایه گذاری در نقره را در نظر بگیرند:

1. حفظ ثروت

تورم ارزش واقعی پول را با گذشت زمان از بین می برد ، به این معنی که امروز 50 پوند شما را کمتر از 50 سال پیش خریداری می کند. نقره یک دارایی فیزیکی واقعی است که ارزش خود را در اختیار دارد ، در حالی که تورم ارزش ارزهای "فیات" مانند پوند انگلیس یا دلار آمریکا را کاهش می دهد.

بنابراین سرمایه گذاری در نقره می تواند به محافظت از ارزش واقعی ثروت شما در برابر فرسایش در برابر تورم کمک کند. در نتیجه ، سرمایه گذاران ممکن است در مواقع تورم زیاد یا در حال افزایش ، به نگه داشتن نقره برگردند و تقاضای افزایش قیمت نقره را افزایش می دهد.

با این حال ، نقره یک پرچین فقیرتر در برابر تورم نسبت به طلا است. اگرچه طلا برخی از کاربردهای تجاری دارد ، اما عمدتاً برای اهداف سرمایه گذاری خریداری می شود و تقاضا در زمان تورم زیاد افزایش می یابد.

اما اگر تورم بالا با رکود اقتصادی همراه باشد ، کاهش تولید ممکن است به معنای کاهش کلی تقاضا برای نقره باشد.

2. پناهگاه امن

ارزش یک ارز تحت تأثیر سیاست های اقتصادی در مورد نرخ بهره و عرضه پول است ، اما ارزش نقره تابعی از عرضه و تقاضا است. در نتیجه ، نقره تمایل به یک "پناهگاه امن" محبوب در مواقع نوسانات ژئوپلیتیکی و اقتصادی دارد.

قیمت های نقره در سه ماه از مارس تا آگوست 2020 در سه ماه 140 درصد افزایش یافت ، زیرا سرمایه گذاران به دنبال یک پناهگاه از تأثیر همه گیر در بازارهای جهانی بودند. همچنین در دو هفته پس از حمله روسیه به اوکراین ، 10 ٪ افزایش قیمت نیز وجود داشت.

3. تنوع در دارایی های مختلف

علاوه بر پول نقد ، سهام ، املاک و اوراق قرضه ، نقره می تواند به متنوع سازی اوراق بهادار سرمایه گذاری در انواع دارایی های مختلف کمک کند. تنوع به محافظت در برابر یک نوع دارایی ، مانند سهام ، کم کاری کمک می کند.

با این حال ، بر خلاف طلا ، قیمت نقره رابطه معکوس با بازار سهام نشان نداده است. به عبارت دیگر ، با کاهش بازار سهام ، قیمت نقره به طور معمول افزایش نیافته است.

مضرات سرمایه گذاری در نقره چیست؟

مانند بیشتر کلاسهای دارایی ، سرمایه گذاری در نقره سطح ریسک را به همراه دارد زیرا قیمت آن می تواند بی ثبات باشد. به دلیل حجم کمتری که در بازار معامله می شود ، نقره از طلا بی ثبات تر است ، به این معنی که می توان سود و زیان را تقویت کرد.

اگر سرمایه گذاران به دنبال فروش نقره در مدت زمان افسردگی باشند ، می تواند مسئله بالقوه ایجاد کند. علاوه بر این ، نقره بر خلاف پس انداز ، اوراق قرضه و سهام پرداخت سود سهام ، برای سرمایه گذاران درآمد ایجاد نمی کند.

خرید و نگه داشتن نقره به صورت فیزیکی نیز می تواند دشوار باشد ، به ویژه با توجه به اینکه نقره فضای ذخیره فیزیکی بیشتری را نسبت به ارزش معادل طلا به خود اختصاص می دهد و همچنین می تواند با گذشت زمان لکه دار شود. سرمایه گذاران باید از صحت نقره اطمینان حاصل کنند ، آن را به طور ایمن ذخیره کنند و پس از آماده شدن برای فروش نقره خود ، خریدار را پیدا کنند.

چگونه می توانید در نقره سرمایه گذاری کنید؟

شما می توانید با خرید آن به صورت فیزیکی یا به طور غیرمستقیم از طریق یک محصول سرمایه گذاری مبتنی بر نقره ، روی نقره سرمایه گذاری کنید.

1. خرید مستقیم نقره

مقدار نقره با استفاده از خلوص یا ظرافت آن ، با استفاده از سیستم میلی لیتر (به جای قیراط مانند طلا) تعیین می شود. این تعداد ، خلوص قطعات در هزار را توصیف می کند که 999 نقره خوب یا خالص ، 958 بریتانیا نقره و 925 نقره استرلینگ است.

سه شکل اصلی نقره فیزیکی وجود دارد که از فروشندگان نعنا و فلزی رویال انگلیس موجود است:

• سکه ها: سکه پرچمدار که توسط Royal Mint ارائه شده است ، بریتانیا است ، با یک سکه یک اونس 999 نقره بریتانیا نقره ای در حال حاضر 23 پوند هزینه دارد. به عنوان مناقصه قانونی ، ساکنان انگلستان ملزم به پرداخت مالیات بر سود سرمایه در سکه های بریتانیا نقره ای نیستند ، اما برخلاف سکه های طلای بریتانیا و سکه های حاکم ، آنها مشمول مالیات بر ارزش افزوده هستند.
• میله های شمش: اکثر مردم احتمالاً هنگام فکر خرید فلزات گرانبها ، به میله های شمش در طاق های بانکی فکر می کنند. میله ها از یک اونس تا بیش از 10 کیلوگرم در وزن متفاوت هستند. میله های شمش با سطح وزن و خلوص مهر می شوند. Royal Mint در حال حاضر 636 پوند را برای یک کیلوگرم 999 نوار شمش نقره ای خوب شارژ می کند.
• جواهرات: شما معمولاً هنگام خرید جواهرات (نسبت به ارزش نقره) ، حداقل 20 ٪ و اغلب بسیار بالاتر را پرداخت می کنید ، که هزینه طراحی و ساخت را شامل می شود. می توانید با جستجوی قیمت نقره ، اندازه این علامت گذاری را محاسبه کنید ، مشروط بر اینکه وزن و خلوص کالا را بدانید.

این که آیا شما در حال خرید سکه ، شمش یا جواهرات هستید ، خرید نقره مستقیم از Royal Mint یا پیدا کردن یک فروشنده معتبر مهم است. اعضای انجمن تجارت اعداد بریتانیا باید برای تجارت در فلزات به یک قانون اخلاق رعایت کنند.

همچنین اگر نقره خود را در جعبه طاق یا سپرده ایمنی شخص ثالث ذخیره می کنید ، باید هزینه بیمه و هزینه ها را نیز در نظر داشته باشید. Royal Mint براساس ارزش نقره ذخیره شده در طاق های خود ، 1-2 ٪ (به علاوه مالیات بر ارزش افزوده) را در سال شارژ می کند.

در میله های نقره و سکه ها سرمایه گذاری کنید

سکه دسترسی تأیید شده توسط HM Queen Elizabeth II

در وب سایت Royal Mint

2. خرید محصولات مبادله ای

صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و کالاهای مبادله ای مبادله (ETC) یک روش ساده برای سرمایه گذاری در نقره و همچنین سایر فلزات گرانبها هستند.

برخی نقره را به صورت فیزیکی یا از طریق قراردادهای آتی نگه می دارند ، در حالی که برخی دیگر قصد دارند یک شاخص گسترده تر مانند فلزات گرانبها را تکرار کنند.

سرمایه گذاری در ETFS همچنین یک روش کم هزینه برای ردیابی قیمت کالاهای نقره ای یا گسترده تر است و هزینه های مدیریت سالانه در حدود 0. 1-0. 2 ٪ در مقایسه با 0. 5 ٪ -1. 0 ٪ برای صندوق های با مدیریت فعال است.

به عنوان مثال ، به گفته Trustnet ، نقره فیزیکی فیزیکی و نقره ای فیزیکی ISHARES هر دو به کل بازده 5 ساله در حدود 18 ٪ رسیده اند.

3. خرید صندوق های نقره

صندوق های نقره به طور کلی در شرکت های معدن سرمایه گذاری می کنند ، نه خود نقره ای اساسی. اگر قیمت نقره افزایش یابد ، این تأثیر مثبتی بر ارزش درآمد شرکتهای معدن دارد.

صندوق های مبتنی بر معدن نقره شامل صندوق طلا و نقره مشتری است که به 5 سال بازده 13 ٪ رسیده است. از طرف دیگر ، صندوق معدن جهانی BlackRock مبتنی بر بازده 5 ساله 76 ٪ بازگردد.

4- خرید سهام در شرکت های معدن نقره

گزینه دیگر خرید سهام در شرکت هایی است که نقره خود را معدن ، تصفیه و تجارت می کنند زیرا قیمت سهام آنها با قیمت نقره بسیار مرتبط است. با این حال ، قیمت سهم آنها نیز تحت تأثیر عوامل دیگری مانند عملکرد کلی شرکت به همراه زمینه های گسترده تر ژئوپلیتیکی و زیست محیطی است.

در صورت افزایش قیمت سهم ، همراه با دریافت درآمد در قالب سود سهام ، سرمایه گذاران در شرکت های معدن ممکن است سود کسب کنند. به گفته AJ Bell ، سود سهام پرداخت شده توسط شرکت های معدن 10 میلیارد پوند در سال 2021 به دلیل افزایش قیمت کالاها افزایش یافته است.

با این حال ، شرکت های معدن نقره ای "بازی خالص" بسیار اندک است. اولین بار با شکوه کانادایی با شکوه نقره ای نقره ای (FR) درآمد خود را به طور مساوی از معدن طلا و نقره تولید می کند. Wheaton Precious Metals (WPM) یک شرکت جریان فلزات گرانبها کانادایی است که در ازای حق خرید فلزات با قیمت های ثابت از جمله طلا و نقره ، تأمین مالی شرکت های معدن را تأمین می کند. اگرچه FTSE Mining Giants BHP (BHP) و Rio Tinto (RIO) تولید نقره ای در مقیاس کوچکتر دارند ، اما در حال حاضر به ترتیب با بازده سود سهام جذاب (سود سهام تقسیم شده بر قیمت سهم) به ترتیب 11 ٪ و 10 ٪ تجارت می کنند.