کوتاه مدت در مقابل پیش بینی جریان نقدی بلند مدت

دو نوع اصلی پیش بینی جریان نقدی وجود دارد: کوتاه مدت و بلند مدت. پیش بینی کوتاه مدت جریان نقدی شرکت را برای کمتر از 12 ماه پیش بینی می کند ، در حالی که پیش بینی بلند مدت فراتر از دوازده ماه است. متخصصان مالی غالباً از کدام یک استفاده می کنند ، اما بیشتر سازمان ها به هر دو نیاز دارند.

پیش بینی جریان نقدی کوتاه مدت چیست؟

پیش بینی کوتاه مدت به جریان و جریان نقدی و جریان در طی یک دوره کوتاه تر نگاه می کند. فواصل پیش بینی استاندارد شامل 30 روز ، شصت روز یا 90 روز است. متخصصان مالی از این امر برای پیش بینی مشکلات نقدینگی کوتاه مدت و تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری های کوتاه مدت استفاده می کنند.

اهمیت پیش بینی جریان نقدی کوتاه مدت چیست؟

پیش بینی کوتاه مدت از داده های تاریخی ، روندهای فعلی و فرضیات معقول در مورد آینده برای پیش بینی جریان پول استفاده می کند. یکی از بهترین مزایای پیش بینی کوتاه مدت این است که دوره های کوتاه تر متغیرهای کمتری را شامل می شود. در نتیجه ، می تواند منجر به پیش بینی دقیق تر از پیش بینی های 12 ماهه شود.

حسابداران همچنین می توانند به راحتی پیش بینی های کوتاه مدت را در پیش بینی های جریان پول بلند مدت ادغام کنند. انجام این کار می تواند به این سؤالات و موارد دیگر پاسخ دهد:

• چه مقدار پول نقد در دست داریم و چه زمانی تمام می شود؟
• نیازهای تأمین مالی کوتاه مدت ما چیست؟
• پیامدهای جریان نقدی سرمایه گذاری های آینده یا پروژه ها چیست؟

پیش بینی جریان پول طولانی مدت چیست؟

پیش بینی طولانی مدت محاسبات را برای 12 ماه یا بیشتر انجام می دهد. برخی می توانند چندین سال طول بکشد یا به چندین دوره دوازده ماهه بپردازند. متخصصان مالی از پیش بینی های بلند مدت برای پیش بینی توانایی یک شرکت در تولید پول در آینده و تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بلند مدت استفاده می کنند.

اهمیت پیش بینی جریان پولی بلند مدت چیست؟

پیش بینی طولانی مدت از داده های مشابه پیش بینی های کوتاه مدت استفاده می کند ، اما به داده های تاریخی در یک دوره طولانی تر نگاه می کند. یکی از بهترین مزایای پیش بینی بلند مدت این است که به مدیران کمک می کند تا بازده آینده در سرمایه گذاری های فعلی را بهتر درک و تخمین بزنند. علاوه بر این ، به حسابداران این امکان را می دهد تا تشخیص دهند که آیا آنها نیاز به تنظیم استراتژی های اعتباری دارند یا خیر.

تفاوت های مختلفی بین پیش بینی کوتاه مدت و بلند مدت وجود دارد ، اما نکته اصلی این است که پیش بینی های کوتاه مدت واکنش پذیر تر هستند ، در حالی که پیش بینی های طولانی مدت فعال تر هستند. پیش بینی های طولانی مدت می تواند به سازمانها کمک کند تا به این و سایر سؤالات اساسی پاسخ دهند:

• در آینده چقدر پول برای هزینه های سرمایه نیاز خواهیم داشت؟
• محصولات یا خدمات جدید چگونه بر جریان نقدی ما تأثیر می گذارد؟
• نیازهای تأمین مالی بلند مدت ما چیست؟

7 روش پیش بینی جریان نقدی مشترک

روشهای مختلف پیش بینی جریان نقدی وجود دارد ، اما کدام یک از آنها استفاده می کنید به داده های شما و سؤالاتی که می خواهید به آنها پاسخ دهید بستگی دارد.

این روشهای متداول را در نظر بگیرید:

1. بودجه ریزی نقدی: این رویکرد برای یک دوره خاص ، معمولاً یک سال ، یک جریان نقدی پیش بینی شده ایجاد می کند.
2. داوری: این رویکرد از تجربه و قضاوت حرفه ای مالی برای پیش بینی استفاده می کند.
3. تجزیه و تحلیل نسبت: این روش جنبه های مختلف سلامت مالی یک شرکت را با جریان نقدی برای یافتن همبستگی ها مقایسه می کند.
4. تجزیه و تحلیل رگرسیون: این رویکرد از داده های تاریخی برای شناسایی روابط بین عوامل مختلف و جریان نقدی استفاده می کند.
5. شبیه سازی: این روش از مدل های ریاضی برای شبیه سازی سناریوهای مختلف و پیش بینی تأثیر آنها بر جریان پول استفاده می کند.
6. تجزیه و تحلیل بیانیه: این رویکرد به صورتهای مالی یک شرکت می پردازد تا روندها و روابط بین عوامل مختلف و جریان نقدی را مشاهده کند.
7. تجزیه و تحلیل روند: این روش به چگونگی تغییر جریان پول نقد با گذشت زمان و تلاش برای پیش بینی روندهای آینده می پردازد.

مزایای پیش بینی خودکار جریان نقدی چیست؟

اتوماسیون اجزای دستی در پشت فرآیند جمع آوری داده ها را از بین می برد و آن را کارآمدتر می کند. با این حال ، برخی از شرکت ها به مدت طولانی پیش بینی را با استفاده از نرم افزار دستی و صفحه گسترده انجام داده اند که به قانع کننده زیادی نیاز دارند. اگر تصمیم گیری نشده اید یا نیاز به متقاعد کردن تصمیم گیرندگان در شرکت خود دارید ، مزایای زیر را در نظر بگیرید:

• در دسترس بودن نمای تاریخی روند جریان نقدی در همه زمان ها
• شناسایی آسان روابط و روندها در داده ها
• افزایش دقت و سازگاری داده ها به دلیل اتوماسیون فرآیند جمع آوری داده ها
• به روزرسانی های زمان واقعی با تغییر شرایط
• کاهش زمان لازم برای تولید پیش بینی ها

چگونه نرم افزار دریافتنی حساب های خودکار می تواند کمک کند؟

نرم افزار خودکار AR می تواند به سازمانها کمک کند تا سریعتر پرداخت و جمع آوری پرداخت را بهبود بخشند و موقعیت جریان نقدی خود را بهبود بخشند. علاوه بر این ، سازمان ها با استفاده از اطلاعات به روز در مورد وضعیت اعتباری مشتریان ، تصمیمات بهتری در مورد افزایش اعتبار و تأمین اعتبار می گیرند.

خودکار سازی فرایند جمع آوری داده ها پتانسیل خطای انسانی را حذف می کند و تضمین می کند که تمام داده های مربوطه در پیش بینی های شما گنجانده شده است. این به شما امکان می دهد زمان بیشتری را برای تجزیه و تحلیل داده ها و زمان کمتری برای ورود به داده ها صرف کنید. به روزرسانی های خودکار اطلاعات دقیق و به روز را تضمین می کند.

Gaviti به عنوان یکی از معتبرترین نام ها در زمینه اتوماسیون AR ظاهر شده است. شرکت ها از نرم افزار ما برای ساده سازی حساب های دریافتنی ، کاهش DSO و افزایش جریان نقدی استفاده می کنند.

نسخه ی نمایشی رایگان خود را رزرو کنید تا از قدرت اتوماسیون برای تجارت خود استفاده کنید.