مهمترین نکات وارن بافت برای سرمایه گذاران در سال 2022: آنچه سرمایه گذار افسانه ای به سهامداران برکشایر گفت

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.

افشای سرمقاله

همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.

برایان بیکر ، گزارشگر Bankrate ، سرمایه گذاری و بازنشستگی را پوشش می دهد. وی تجربه قبلی را به عنوان یک تحلیلگر صنعت در یک شرکت سرمایه گذاری دارد. بیکر علاقه مند به کمک به مردم در ایجاد مباحث مالی پیچیده است تا بتواند برای آینده مالی خود برنامه ریزی کند.

برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.

وعده بانکی

در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی منابع مربوط به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.

وعده بانکی

Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما منافع شما را قرار می دهیم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط کارشناسان موضوع ویرایش شده است ، که اطمینان حاصل می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.

خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما بر روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند توجه می کنند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن بالقوه اصلی است.

صداقت تحریریه

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما منافع شما را قرار می دهیم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مالی مناسب کمک کنند.

اصول اساسی

ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما برای اطمینان از دقیق بودن اطلاعاتی که می خوانید ، محتوای ویراستاری را کاملاً بررسی می کنند. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به این که اطلاعات معتبر و قابل اعتماد دریافت می کنید ، اعتماد کنید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مالی مناسب کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.

ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.

BankRate.com یک ناشر مستقل و با پشتیبانی از تبلیغات و سرویس مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حامی مالی و خدمات ، یا با کلیک بر روی برخی از پیوندهای ارسال شده در سایت ما ، جبران می شویم. بنابراین ، این جبران خسارت ممکن است بر چگونگی ، کجا و در چه سفارش محصولات در دسته بندی های لیست ظاهر شود. عوامل دیگر ، مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما ارائه می شود یا در محدوده نمره اعتباری خود انتخاب شده نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش هستیم تا پیشنهادات گسترده ای را ارائه دهیم ، Bankrate اطلاعات مربوط به هر محصول یا خدمات مالی یا اعتبار را شامل نمی شود.

سهامداران Berkshire Hathaway در آخر هفته برای شنیدن از سرمایه گذار افسانه ای وارن بافت و چارلی مونگر و همچنین سایر مدیران شرکت به اوماها ، نبراسکا رفتند. این نخستین جلسه حضوری کنگلومرا از سال 2019 بود و ده ها هزار سهامدار آمدند تا بشنوند که رئیس و مدیرعامل 91 ساله این شرکت در مورد تجارت ، اقتصاد و سرمایه گذاری چه می گوید.

تجارت وسیع برکشایر بسیاری از مناطق مختلف اقتصاد از جمله بیمه ، خرده فروشی ، تولید ، انرژی و موارد دیگر را لمس می کند و آن را به اندازه خوبی از چشم انداز اقتصادی فعلی تبدیل می کند. این شرکت دارای ده ها مشاغل مختلف از جمله راه آهن Geico ، Dairy Queen و BNSF و همچنین سهام قابل توجهی در Apple ، Bank of America ، Coca-Cola و American Express است.

در اینجا دروس کلیدی برای سرمایه گذاران از نشست سالانه 2022 Berkshire Hathaway ، معروف به "Woodstock برای سرمایه داران" وجود دارد.

6 بهترین درس از آنچه بافت در نشست سالانه برکشایر هاتاوی گفت

1. اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها برای زنده ماندن ساخته شده است

برکشایر به دلیل داشتن مقدار زیادی پول نقد در ترازنامه خود شناخته شده است و برخی از آنها به دلیل عدم تهاجمی در سرمایه گذاری با آن پول نقد ، از بافت انتقاد کرده اند. اما وی بر اهمیت داشتن پول نقد کافی برای اطمینان از این که شرکت همیشه می تواند زنده بماند ، به ویژه در وحشت بازار مشابه با بحران مالی 2007-2009 ، تأکید کرد.

بافت گفت: "ما همیشه پول زیادی در دست خواهیم داشت.""چند بار در تاریخ وجود داشته است ، و زمان های بیشتری در تاریخ وجود خواهد داشت ، جایی که اگر آن را ندارید ، روز بعد نمی خواهید بازی کنید."

وی افزود: "این مانند اکسیژن است.""این همیشه در آنجا است ، اما اگر چند دقیقه از بین برود ، تمام می شود."

شما می توانید همان رویکرد را به نمونه کارها خود بپردازید. از گرفتن موقعیت هایی که می تواند باعث تحقق ضرر دائمی یا استفاده از تکنیک هایی شود که ممکن است در یک بحران به شما آسیب برساند ، مانند تجارت حاشیه ، خودداری کنید. داشتن صندوق اضطراری پول نقد ذخیره شده می تواند به شما در زنده ماندن از بحران های اجتناب ناپذیر در زندگی خود کمک کند.

2. روی ارزش تمرکز کنید ، نه بر زمان بندی بازار

بافت به سهامداران یادآوری كرد كه او هرگز نمی داند كه بازار سهام در كوتاه مدت چه كاری را انجام می دهد ، به همین دلیل تلاش برای "زمان بازار" یك استراتژی سرمایه گذاری ضعیف است. سرمایه گذاران که فکر می کنند می توانند در تمام اوقات مناسب از بازار و خارج از بازار پرش کنند ، بسیار بعید به نظر می رسد.

بافت گفت: "ما در زمان بندی خوب نبوده ایم.""ما از نظر منطقی خوب بودیم که وقتی به اندازه کافی پول خود را دریافت می کردیم ، بفهمیم."

بافت خاطرنشان كرد كه آنها در اوایل بحران مالی سال 2008 در اوایل استقرار وجوه بودند و گفت كه وی در مارس 2020 "كاملاً از دست رفته است".

هنگامی که خود را سرمایه گذاری می کنید ، اطمینان حاصل کنید که بر روی ارزشی که از سرمایه گذاری دریافت می کنید متمرکز شده اید ، یا اینکه نسبت به آنچه که دارایی تولید می کند پرداخت می کنید ، و نه فکر می کنید قیمت بالا می رودیا بلافاصله پایین

3. داشتن دارایی های تولیدی راهی برای پیشبرد است

سرمایه گذاران وقتی صحبت از پول خود می شوند ، انتخاب های زیادی دارند. بافت دوباره ترجیح خود را روشن کرد: دارایی هایی که برای صاحبان آنها ارزش تولید می کنند. سرمایه گذاری های زیادی وجود دارد که از جمله سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، زمین های کشاورزی و موارد دیگر در این گروه قرار می گیرند.

به تازگی ، ارزهای رمزنگاری شده به صحنه سرمایه گذاری در حال ترکیدن هستند و علاقه زیادی به معامله گران و رسانه ها جلب کرده اند ، اما بافت اظهار داشت که او طرفدار نیست.

"اگر به من گفتید که تمام بیت کوین جهان را در اختیار دارید و آن را با قیمت 25 دلار به من پیشنهاد کردید ، من آن را نمی گیرم زیرا من با آن چه کار می کنم؟"بافت گفت.

بافت گفت ، داشتن یک ساختمان آپارتمان درآمد اجاره ای را تولید می کند و زمین های کشاورزی غذا تولید می کند ، اما ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین چیزی برای صاحبان آنها تولید نمی کنند.

وی گفت: "این تفاوت بین دارایی های تولیدی و چیزی را که بستگی به شخص بعدی دارد که بیش از آخرین پسر به شما پرداخت می کند ، بستگی دارد."

4- از بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده خودداری کنید

بافت و مونگر هر دو روشن كردند كه نظرات آنها در مورد بیت کوین و ارزهای رمزنگاری شده تغییر نکرده است زیرا آنها برای اولین بار شروع به هشدار به سرمایه گذاران در مورد خطرات خود کردند. بافت در سال 2014 بیت کوین را "میراژ" خواند ، اما مونگر 98 ساله در جلسه امسال قدم برداشت.

مونگر گفت: "در زندگی من سعی می کنم از چیزهایی که احمقانه و بد هستند ، جلوگیری کنم و باعث می شود در مقایسه با شخص دیگری بد به نظر برسم - و بیت کوین هر سه را انجام می دهد."

مونگر ، که به خاطر عقاید قوی خود شناخته شده است ، گفت که بیت کوین احمقانه است زیرا "به احتمال زیاد به صفر می رود" ، و این شر است زیرا این امر فدرال رزرو و سیستم ارز ملی را تضعیف می کند. سرانجام ، وی گفت كه این امر باعث می شود كه ایالات متحده در مقایسه با چین بد به نظر برسد زیرا كشور كمونیست در سال گذشته با ممنوعیت Cryptocurrency هوشمند بود.

مونگر افزود: "وقتی حساب بازنشستگی خود را دارید و مشاور دوستانه شما پیشنهاد می کند که تمام پول را در بیت کوین قرار دهید ، فقط بگویید" نه ".

5- از ماهیت سوداگرانه بازار سهام خودداری کنید

بافت گفت ، بازار سهام همواره ترکیبی از فعالیت های مشروع سرمایه گذاری و گمانه زنی های بیشتر کازینو بوده است ، اما دو سال گذشته بیشتر به سمت سوداگرانه تکیه داده است.

بافت به سهامداران گفت: "این یک سالن قمار است ، و افزود که وال استریت در ذهنیت کازینو نقش داشته است."آنها پول نمی گیرند مگر اینکه مردم کارها را انجام دهند ... و وقتی مردم قمار می کنند از زمان سرمایه گذاری ، پول بیشتری کسب می کنند."

مونگر گفت: "این تقریباً شیدایی گمانه زنی هایی است که اکنون داریم.""ما افرادی را داریم که هیچ چیزی در مورد سهام موجود توسط کارگزاران سهام که حتی کمتر می دانند نمی دانند."

ارزش این را دارد که به سبد خرید خود نگاه کنید و ببینید که آیا بیشتر در گروه سرمایه گذاری یا دسته بندی قمار فعالیت قرار می گیرید. اگر یک معامله گر مکرر هستید ، دائماً موقعیت های خرید و فروش را می فروشید ، ممکن است جیب های شخص دیگری غیر از خودتان را بپوشانید.

یکی از گزینه های سرمایه گذاری که در گذشته توسط بافت توصیه شده است و هزینه های پرداخت شده را به شدت کاهش می دهد ، سرمایه گذاری در صندوق شاخص S& P 500 است. با این کار ، شما یک سبد متنوع از مشاغل آمریکایی دارید و هزینه های بسیار کمی را برای سرمایه گذاری در آن پرداخت می کنید.

6. مهارت های شما را نمی توان با تورم از بین برد

سهامداران با تورم در بالاترین سطح خود در 40 سال ، تعجب می کردند که چگونه می توانند خود را از دست دادن قدرت خرید با افزایش قیمت ها محافظت کنند.

بافت گفت: "بهترین کاری که می توانید انجام دهید این است که فوق العاده در کاری خوب باشید.""هر توانایی شما را نمی توان از شما دور کرد - آنها واقعاً نمی توانند از شما دور شوند."

بافت گفت شیوه پرداخت شما یا مبلغ ممکن است با تورم تغییر کند ، اما اگر بهترین کاری را انجام دهید که انجام می دهید ، مردم همیشه مایل به تبادل برخی از آنچه برای آنچه شما ارائه می دهید ، مبادله می کنند.

وی گفت: "بهترین سرمایه گذاری - تا کنون - هر چیزی است که خودتان را توسعه می دهد."

سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.