بهترین کارگزاران آنلاین ، 2021

آیا با معامله گران جدید که به بازار می روند ، آیا شرکت ها می توانند ادامه دهند؟ما آزمایش می کنیم که آنها چقدر خوب به مشتریان همه نوارها خدمت می کنند.

کارگزاران آنلاین از رشد انفجاری لذت می برند زیرا سرمایه گذاران مسیری را به سمت درهای مجازی خود می کشند. در حقیقت ، سال 2020 یک سال رکورد بود: بیش از 10 میلیون حساب کارگزاری جدید ، بسیاری توسط سرمایه گذاران بار اول ، براساس شرکت تحقیقات بازار J. D. Power ، که توسط بازار گاو به ظاهر غیرقابل توقف ، معاملات بدون کمیسیون و قفل همه گیر رانده شده است ، افتتاح شد. همه به تجزیه موانع سرمایه گذاری ، چه مالی و چه عاطفی کمک کردند. و سپس دیوانگی Meme-Stock (Game Stop ، AMC Entertainment Holdings) وجود داشت که باعث ایجاد انبوهی از سرمایه گذاران مشتاق برای ورود به بازی شد.

هجوم سرمایه گذاران جدید در یافتن یک شرکت کارگزاری خوب مورد توجه قرار گرفته است. در بررسی سالانه کارگزار آنلاین امسال ، ما نه را مرور می کنیم. پنج کارگزار بزرگی هستند که تقریباً برای هر نوع سرمایه گذار چیزی ارائه می دهند: چارلز شواب ، تجارت ، تجارت ، وفاداری ، مریل لبه و TD Ameritrade..- آیا مدعیان در این زمینه هستند ، اما تا حدودی مشتریان خاص را هدف قرار می دهند.

در ادامه بخوانید تا رتبه های ما را ببینید و در پایان ، بیشتر در مورد روش شناسی ما ، از جمله رویکرد جدید ما در کمیسیون ها و هزینه های موجود در محیطی که کمتر کارگزاران آن را به آن بپردازند. به علاوه ، نگاهی به رابین هود ، خوشمزه و برخی از بازیکنان جدید دیگر.

گزارش های اضافی برای این مقاله توسط مایکل کورش ، آدام شل ، کری وناما و میشلا وانگ ارائه شده است.

شماره 1 وفاداری

انتخاب وفاداری برای: مشاوره (به خصوص اگر تازه وارد هستید)

غول بودن به وفاداری کمک می کند تا طیف گسترده ای از خدمات مشاوره را ارائه داده و در این گروه پیروز شود. دسترسی به خدمات مشاوره گسترده با انواع مختلف شرکت های خارجی یک ویژگی بارز است. و ارتش از برنامه ریزان مالی معتبر فقط یک تماس تلفنی است یا در شعبه محلی برای مشاوره چهره به چهره موجود است. سرمایه گذاران با نام تجاری جدید می توانند فقط 10 دلار حساب Robo-Advisory را با وفاداری تأمین کنند. و اگر آنها ترازو کمتر از 10،000 دلار داشته باشند ، در هزینه ها یا هزینه های سالانه چیزی پرداخت نمی کنند.

همچنین: پیشنهادات اوراق قرضه شهرداری وفاداری از همسالان خود فراتر رفت. و مشتریان وفاداری بیشترین دسترسی را به پیشنهادات اولیه سهام عمومی بین شروع 2020 و ژوئن 2021 از هر بنگاه ارائه دادند. وفاداری بیش از 30 ماشین حساب پس انداز ، مالیات و بازنشستگی و همچنین در ابزارهای غربالگری ارائه می دهد. صفحه نمایش سهام آن شامل 162 معیار مختلف است ، و وب سایت آن تقریباً به همان اندازه نقاط داده برای هر یک از ابزارهای غربالگری صندوق و ETF ارائه می دهد.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

شماره 2 چارلز شواب

Schwab را برای: تحقیق انتخاب کنید

در برخی زمینه ها ، شواب بیشترین تحقیق را ندارد. به عنوان مثال ، Finelity در رده سوم ، تحقیقات از 35 شرکت مختلف را ارائه می دهد-بیشتر از هر کارگزاری دیگری که مورد بررسی قرار داده ایم-در حالی که فهرست شرکتهای تحقیقاتی شواب دقیقاً زیر 20 سال است. گزارش های بازار و پخش صوتی. علاوه بر این ، شواب فضل از لیست های پیشنهادی صندوق و سهام را ارائه می دهد ، که می تواند یک ایده غنی از ایده ها باشد. لیست های بیشمار سهام شامل سهام شرکت های بزرگ و کوچک و همچنین سهام مورد علاقه در هر بخش است. شواب می گوید "از یک رویکرد عینی و منضبط" برای انتخاب سهام هایی که به احتمال زیاد از بازار بهتر عمل می کنند استفاده می کند.

همچنین: بله ، شواب به سرمایه گذار زرنگ و دانا کمک می کند تا در عمق حفر شود ، اما سرمایه گذاران جدید یا کوچک نیز از آن استقبال می کنند. سرویس پرتفوی هوشمند شواب به هیچ وجه هزینه مدیریتی را پرداخت نمی کند ، و این یکی از دو سرویس مشاور دیجیتال برای ارائه برداشت از دست دادن مالیات است ، عمل فروش برخی از سرمایه گذاری ها با ضرر برای جبران سود حاصل از فروش دیگران با سود (دیگری تجارت E*است).

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

#3 e*تجارت

E*Trade را برای: برنامه تلفن همراه انتخاب کنید

متناسب با بنگاه که (خوب ، ده ها سال قبل) پیشگام تجارت آنلاین بود ، تجارت E*با برنامه تلفن همراه خود پیش آمد ، مقوله ای که بیشترین وزن را در رتبه بندی ما به (20 ٪) دادیم ، زیرا تلفن ها کجا هستنداین روزها بیشتر و بیشتر مردم تجارت می کنند. اما این یک پایان محکم بود که با حاشیه ریز و درشت پیروز شد ، تا حدودی به لطف قابلیت های نمودار کمی قوی تر E*Trade. امتیازات برتر در اینجا با ارائه عمق اطلاعات (قادر به اندازه گیری عملکرد نمونه کارها در برابر معیار ، اطلاعات مالیات بر مالیات) و همچنین ویژگی های ذهنی تر نگاه و احساس بدست آمد. این یک نمای "تاریک" بسیار خوب است که ما روی چشم ها آسان پیدا کردیم.

همچنین: یک رابط نرم و صاف و بدون اطلاعات خوب در پشت آن وجود ندارد ، اما تجارت E*در تحقیق دوم و با ویژگی های مشابه با شواب به دست آمد. مورگان استنلی سال گذشته کسب E*Trade را به پایان رساند ، بنابراین مشتریان اکنون دسترسی بی نظیری به تحقیقات این بانک سرمایه گذاری تراشه آبی در مورد سهام و بازارها دارند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

شماره 4 لبه مریل

Merrill Edge را برای: کمیسیون ، خدمات به مشتری انتخاب کنید

با هزینه حساب و بسیاری از کمیسیون های تجاری ناپدید می شوند ، فهمیدن اینکه چه شرکت بهترین ارزش را ارائه می دهد ، سخت تر می شود. امسال ، تحقیقات ما به قیمت های اعدام در معاملات سهام گسترش یافته است (در پایان جزئیات بیشتر در اسلایدهای روش شناسی ما را ببینید). مریل Edge بهترین امتیاز را در این گروه کسب کرد. این پرداخت برای جریان سفارش را قبول نمی کند (وفاداری نیز ؛ J. P. مورگان این اطلاعات را فاش نکرد). مریل Edge نیز در بهبود قیمت عالی بود. این شرکت بالاترین هزینه صرفه جویی در هزینه را در این جبهه گزارش داد-میانگین بهبود 22. 10 دلار در معاملات سهام شرکت های بزرگ 1000 سهم. در همین زمان ، مریل لبه در ارزیابی خدمات مشتری ما از بالای همسالان خود ظاهر شد. میانگین زمان انتظار برای یک نماینده تلفن: کمتر از 30 ثانیه (J. P. مورگان در همان زمان انتظار گزارش می دهد). میانگین زمان انتظار گزارش شده در بین همه شرکت ها: 2. 5 دقیقه. زمان پاسخگویی به پست الکترونیکی و چت در مریل نیز نسبت به همسالان سریع است.

همچنین: یکی دیگر از ویژگی های مریل که ارزش آن را دارد ، داستان سهام اختصاصی شرکت و ویژگی های داستان صندوق است که تحقیق در مورد سرمایه گذاری های آینده نگر را به یک نسیم تبدیل می کند. در پایان هر داستان ، گزارش های پژوهشی جامد و عمیق دریافت خواهید کرد.

*مریل لبه ، با نمره کلی 73. 38 ، از TD Ameritrade گذشته ، که با نمره کلی 73. 37 به پایان رسید.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

#5 TD Ameritrade

TD Ameritrade را برای: مشاوره انتخاب کنید

در حالی که ما متذکر شدیم که کسب Schwab از TD Ameritrade منجر به تغییر زیادی نشده است ، یک استثناء محصول مشاوره خودکار آن ، اوراق بهادار ضروری ، در مرحله اولیه ادغام با شواب است. سرمایه گذاران علاقه مند به روبو ، پرتفوی هوشمند Schwab (که ما دوست داریم) هدایت می شوند. به همین دلیل TD در این گروه نمره مشابه شواب را دریافت می کند.

همچنین: در حالی که TD Ameritrade در ارائه ابزارهای خود به Biggies اندازه گیری نکرد ، این شرکت در برخی اقدامات از جمله وبینارهای آموزشی ، شاخص های فنی و نمودار رقابتی است. سرانجام ، برنامه موبایل TD یک Smorgasbord از فیلم های آموزشی تعبیه شده در برنامه را ارائه می دهد - به عبارت دیگر ، برای تماشای یک فیلم ، شما در برنامه می مانند و به یک مرورگر تلفن همراه یا یوتیوب هدایت نمی شوید. از نظر ما این یک مزیت است.

*مریل لبه ، با نمره کلی 73. 38 ، از TD Ameritrade گذشته ، که با نمره کلی 73. 37 به پایان رسید.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

#6 کارگزاران تعاملی

کارگزاران تعاملی را برای: تجارت فعال انتخاب کنید

اگر از ایستگاه کاری معامله گر خود (TWS) استفاده کنید ، که یک بستر طراحی شده "بازار ساز" برای معامله گران ، سرمایه گذاران و موسسات برای تجارت سهام ، گزینه ها ، آینده ها ، اوراق قرضه و وجوه در بیش از 100 بازار در اطراف ، این شرکت در بهترین حالت خود قرار دارد. جهان. این شرکت از کمیسیون ها و هزینه های قرارداد در معاملات گزینه ها چشم پوشی می کند. بنگاه های دیگر به طور معمول 65 سنت در هر قرارداد شارژ می کنند.(آلی ، یک فرد بیش از حد ، 50 سنت در هر قرارداد هزینه می کند.) به همین ترتیب ، نرخ سود فوق العاده ، 2. 59 ٪ برای معاملات حاشیه-بدون اهمیت اندازه حساب-نمی توان شکست خورد. برای انجام تمام معاملات با آن ، طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را اضافه کنید.

همچنین: به اولویت های زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG)؟ابزار پرتفوی "تأثیر" آسان برای دنبال کردن این شرکت می تواند برای سهام هایی که مطابق با ویژگی های انتخابی شما هستند ، الک شود. شما می توانید بیش از ده ها موضوع را انتخاب کنید - از جمله "برابری جنسیتی" ، "کارگران عادلانه و جوامع پر رونق" و "شفافیت شرکت" - و می توانید موضوعاتی را که می خواهید از آن اجتناب کنید ، مانند آزمایش حیوانات یا هزینه های سیاسی شرکت ها و هزینه های سیاسی شرکت ها و مواردی را برجسته کنید. لابی کردن ، برای به دست آوردن لیستی از شرکت هایی که با ارزش های شما هماهنگ هستند. این ابزار همچنین گزارش می دهد که چگونه یک شرکت در برابر مسائل ESG که شما برجسته کرده اید ، اقدام می کند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

شماره 7 متحد

انتخاب متحد برای: ترکیب تجارت و بانکداری.

برای آلی ، بانکداری (آنلاین) اول آمد. کسب TradeKing در سال 2016 آن به آن کمک کرد تا یک سال بعد ویژگی های سرمایه گذاری را راه اندازی کند. اما مزیت این شرکت همچنان ادغام این دو عملکرد است.(همچنین ، سرمایه گذاران مریل Edge که در درجه اول در بانک مرکزی آمریکا بانک می شوند ، موارد اضافی نیز دریافت می کنند)

همچنین: در میان "بچه های کوچک" ، متحد سزاوار فریاد زدن برای پیشی گرفتن از Firstrade و J. P. Morgan با برخی از پیشنهادهایی است که بسیار خوب است ، مانند برنامه تلفن همراه و ابزارهای آن. این یک سرویس خودکار رقابتی ، با هزینه های پایین و حداقل ها را ارائه می دهد ، اما نمره آن در این گروه رنج می برد زیرا یک سرویس ترکیبی ارائه نمی دهد (که یک Robo را با کمی لمس انسانی ترکیب می کند).

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

#8 J. P. Morgan سرمایه گذاری خود کارگردانی

J. P. Morgan برای خدمات هیبریدی کم هزینه خود ، افتخارآفرینی می کند. این شرکت یک حساب ساختگی برای ما فراهم نکرد تا عملکرد آن را مستقیماً آزمایش کنیم.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

شماره 9 Firstrade

Firstrade را برای: خدمات مشتری انتخاب کنید

Firstrade یک پایان دهنده جایگاه دوم در خدمات به مشتری بود. نمایندگان این شرکت سریعترین پاسخ دهندگان از طریق تلفن یا چت یا ایمیل نیستند ، اما آنها کمترین سرعت نیستند. و آنها در آزمون خط تلفن خدمات مشتری ما نمره خوبی کسب کردند. نمایندگان در هنگام پاسخ دادن به سؤالات از طریق تلفن ، بیشتر ، واضح ، آموزنده و دقیق بودند.

همچنین: شرکت از کمیسیون ها و هزینه های قرارداد در معاملات گزینه ها چشم پوشی می کند. بنگاه های دیگر به طور معمول 65 سنت در هر قرارداد شارژ می کنند. به هیچ وجه یک سرویس مشاوره ارائه نمی دهد ، که به رتبه آن در این گروه و در کل در نظرسنجی آسیب می رساند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

خارج از رده بندی: بنگاههای تازه کار که طاقچه را پر می کنند

شرکت های کارگزاری کوچک همه زنگ ها و سوت هایی را که در کارگزاران آنلاین مشهور پیدا خواهید کرد ، ارائه نمی دهند. به عنوان مثال نباید انتظار داشته باشید که صندوق های متقابل و اوراق قرضه فردی را تجارت کنید. همچنین سطح خدمات مشتری را که در کارگزاران بزرگ دریافت خواهید کرد ، دریافت نخواهید کرد - این مسئله اخیراً مسئله ای بوده است و باعث شده است که بسیاری از سرمایه گذاران در این بنگاه های کوچک از کشتی پرش کنند. اما اگر فقط در سهام ، صندوق های مبادله یا گزینه های مبدل سرمایه گذاری می کنید ، یا می خواهید ارزهای رمزنگاری شده را خریداری کنید ، ممکن است این خدمات ارزش نگاه داشته باشند. در اینجا پنج مورد مشاهده شده است. هرکدام چیز کمی متفاوت ارائه می دهند.

سرمایه گذاران جوان و اولین بار در حال حاضر به سمت Robinhood گرایش پیدا می کنند. از زمان راه اندازی آن در سال 2013 ، این شرکت معاملات بدون کمیسیون و معاملات ETF و معاملات کسری را ارائه داده است. هر دو سرویس در صنعت کارگزاری تأثیر دومینو داشته اند. اخیراً ، این شرکت مجموعه ای از پیشنهادات عمومی اولیه و هفت ارز رمزنگاری شده از جمله بیت کوین و اتریوم را به ترکیب خود اضافه کرد. اما این شرکت در طول دیوانگی سهام Meme-Stock ، بدنام به دست آورد ، ابتدا متهم به جذابیت سرمایه گذاران بی تجربه با گرافیک های شبیه به بازی شد و سپس برای محدود کردن معاملات در سهام خاص به منظور پاسخگویی به نیازهای سرمایه ترازنامه ، محدود شد.(در پرونده های مربوط به ارائه سهام عمومی اولیه اخیر خود ، Robinhood فاش کرد که تنظیم کننده ها برای اقدامات خاص مربوط به معاملات سهام Meme-Meme در حال بررسی شرکت هستند.)

سرویس Robo-Adviser رایگان SOFI آن را از سایر شرکت های جوان در این لیست جدا می کند. شما می توانید با حداقل 5 دلار ثبت نام کنید ، و بخش "سرمایه گذاری" آن سهام بدون کمیس و تجارت ETF را برای سرمایه گذاران دستی ارائه می دهد ، با دسترسی به 20 ارز رمزنگاری ، و همچنین IPO و شرکت های اختصاصی با هدف یا Spac. مهمتر از آن ، این بخش "وام" (ارائه وام های خانه ، شخصی و دانشجویی) و "هزینه" دارد که شامل یک حساب مدیریت نقدی و اخیراً کارت اعتباری است.

سرمایه گذاران پیشرفته که می خواهند یک سهام متنوع و سبد ETF خود را بسازند اما می خواهند شخص دیگری تجارت را انجام دهد و نگهداری از آن را انجام دهد (بازگرداندن ، مثلاً) باید مالی M1 را در نظر بگیرد. این شرکت در سال 2015 راه اندازی شد و نام خود را از اصطلاح اقتصادی برای میزان پول نقد در گردش در هر کشور معین دریافت می کند. پلتفرم آن به مشتریان این امکان را می دهد تا همه جنبه های امور مالی خود را مدیریت کنند - سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری و وام گرفتن. اما سیستم نمونه کارها خودکار آن بی نظیر است. در اینجا نحوه عملکرد آن آورده شده است: شما سهام را انتخاب می کنید و چگونه می خواهید دلار خود را بین اوراق بهادار تقسیم کنید ، و شرکت برنامه شما را اجرا می کند. Ryan Spradlin ، M1 "نمی خواهند کمانچه کنند.""آنها می گویند که چگونه می خواهند نمونه کارها خود را سرمایه گذاری کنند ، و به ما اجازه می دهند از بقیه مراقبت کنیم."این یک مشاور Robo نیست ؛مشتریان M1 می توانند در هر زمان و یا دارایی های خود را در هر زمان و یا دارایی خود تغییر دهند. اما در صورت لزوم کمک وجود دارد: مشتریان می توانند از بین 80 پرتفوی انتخاب کنند. برخی از پرتفوی ها به سطح خطر خاصی تبدیل می شوند. دیگران مانند بودجه تاریخ هدف فعالیت می کنند. حتی اوراق بهادار وجود دارد که استراتژی های صندوق پرچین را آینه می کند.

معامله گران با تجربه و فعال باید به Moomoo و Tastyworks نگاه کنند. Moomoo در اوایل سال جاری راه اندازی شد. Plus بزرگ آن داده های معاملاتی سطح II رایگان است-این جریان ، اطلاعات عمیق در مورد پیشنهاد (بالاترین قیمتی که یک خریدار مایل به پرداخت آن است) و سؤال می کند (کمترین قیمتی که یک فروشنده مایل به پذیرش آن است). تیم واترمن Moomoo می گوید: "اکثر مکان ها داده های سطح II را به شما نمی دهند.""این به معنای هیچ چیز برای یک معامله گر آغاز نیست ، اما معامله گران پیشرفته روزانه از آن استفاده می کنند."

TastyWorks ، که در سال 2016 راه اندازی شد ، می گوید که این ویژگی "سرعت فوق العاده سریع" و ابزارهای تجزیه و تحلیل زیرک برای معامله گران گزینه های فعال است. حدود 90 ٪ معاملات در شرکت با گزینه ها گره خورده است و سرمایه گذار معمولی Tastyworks 10 تا 20 معاملات در هفته انجام می دهد. نمودارها فوق العاده شارژ هستند - می توانید حداکثر هشت نمودار را روی یک مانیتور واحد نمایش دهید. شرکت مادر TastyWorks TastyTrades خود را به عنوان یک شبکه مالی آنلاین صورتحساب می کند و فیلم های پادکست و یوتیوب را در مورد تجارت و گزینه های معاملات و بازارها تولید می کند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

درباره روش ما

برای اینکه در رتبه بندی ما گنجانده شود ، یک شرکت باید معاملات آنلاین را در سهام ، صندوق های مبادله ای مبادله ، صندوق های متقابل و اوراق قرضه فردی ارائه دهد ، که Robinhood ، M1 Finance و SOFI ارائه نمی دهند. T. Rowe Price و Vanguard مانند دو شرکت کننده در نظرسنجی ، Tradestation و Wells Trade ، از شرکت خودداری کردند.

مانند سالهای گذشته ، ما هر کارگزاری را در هفت زمینه از جمله کمیسیون ها و هزینه ها ، گزینه های سرمایه گذاری ، خدمات مشاوره ، تحقیق ، ابزارها و نامطلوب و عملکرد برنامه تلفن همراه آنها تجزیه و تحلیل کردیم. ما همچنین آنچه را که ما خدمات مشتری می نامیم ، اندازه گیری کردیم ، که پاسخگویی شرکت را در "نقاط لمسی" ، ایمیل ، پست الکترونیکی و تلفن خود درجه بندی کرد و شامل آزمایش خدمات مشتری هر شرکت توسط گروهی از خبرنگاران Kiplinger بود. گذشته از خدمات مشتری ، هر نمره دسته در درجه اول بر اساس داده های ارائه شده توسط کارگزاری ها بود که ما به بهترین توانایی های خود رسیدیم.

نمره کلی بستگی به وزن اختصاص داده شده به هر یک از هفت دسته دارد. امسال ، کمیسیون ها و هزینه ها و خدمات به مشتری هر کدام 10 ٪ را نشان می دهد. ابزارها ، تحقیق ، گزینه های سرمایه گذاری و خدمات مشاوره ای 15 ٪ را به خود اختصاص داده است. و برنامه های موبایل بیشترین وزن را 20 ٪ دریافت کردند ، زیرا بیشتر مشتریان در درجه اول به دستگاه های تلفن همراه خود می روند تا به حساب های خود و تجارت خود متصل شوند.

هزینه ها و کمیسیون ها

خوانندگان به ما می گویند که هزینه ها و کمیسیون های پایین مهمترین ویژگی در یک کارگزار آنلاین است. اما هزینه های حساب و بسیاری از کمیسیون های تجاری چیزهای گذشته است.

بنابراین ، ما عمیق تر حفر شدیم. کارگزاران وظیفه دارند به عنوان مثال بهترین قیمت اعدام ممکن را به شما ارائه دهند. ما بررسی کردیم که چند بار هر شرکت به اصطلاح Quote NBBO را ارائه می دهد ، که مخفف بهترین پیشنهاد و پیشنهاد ملی است و بهترین "سؤال" یا ارائه قیمت را هنگام خرید اوراق بهادار و بهترین قیمت "پیشنهاد" در هنگام فروش است. بشرما در مورد بهبود قیمت سؤال کردیم ، که اتفاق می افتد هنگامی که بنگاه ها در NBBO بهبود می یابند و سفارشات شما را حتی با قیمت های بهتر اجرا می کنند ، و از ما پرسیدیم که آیا شرکت ها پرداخت جریان سفارش را می پذیرند ، که می تواند تضاد منافع را ایجاد کند زیرا این جبران خسارت است که یک کارگزاری دریافت می کندمعاملات تشییع به یک بازار خاص بازار. ما همچنین هزینه های پرداخت شده برای تجارت اوراق قرضه و گزینه ها و همچنین نرخ بهره وام های حاشیه را بررسی کردیم. آلی و J. P. مورگان هر دو از پاسخ دادن به این سؤال خودداری کردند.

گزینه های سرمایه گذاری

اگر کارگزاری دسترسی به طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها را ارائه نمی دهد ، چیز دیگری نیز مهم است. یک شرکت باید برای هر نوع دارایی ، از جمله سهام ، ETF ، صندوق های متقابل ، اوراق قرضه و موارد دیگر (مانند دسترسی به پیشنهادات عمومی اولیه) ، برای کرایه مناسب در این گروه ، پیشنهادات کافی داشته باشد. وفاداری در مرحله اول قرار گرفت ، کارگزاران تعاملی دوم و شواب ، سوم بودند.

امکان خرید بخشی از یک سهم از سهام یا تجارت کسری ، عامل محرک نمرات نهایی بود. وفاداری ، کارگزاران تعاملی و شواب تنها بنگاه هایی هستند که ما مورد بررسی قرار داده ایم که به سرمایه گذاران امکان خرید برش های سهام را ارائه می دهند. اما در حالی که کارگزاران وفاداری و تعاملی معاملات سهم جزئی را در هزاران سهام ارائه می دهند ، برنامه Schwab محدود به سهام 500 ODD در شاخص S& P 500 است. وفاداری و تعاملی حتی تجارت کسری را در ETF ارائه می دهند و به هر یک از آنها لبه می دهد.(این خارج از سرویس مشاوره دیجیتال هر کارگزاری است ، که در آن تجارت کسری ETF به طور معمول داده می شود.)

دسترسی به بورس اوراق بهادار خارجی نیز به سه فینالیست برتر ما کمک کرد. ما به این ویژگی وزن زیادی ندادیم ، اما وفاداری ، شواب و کارگزاران تعاملی هر یک از آنها در ده ها بازارهای توسعه یافته و در حال ظهور ، از اتریش تا استرالیا تا ژاپن تا لیتوانی ، معاملات مبادله ای را ارائه می دهند.

برنامه های همراه

این رقابت در این گروه نزدیک بود و نشان می دهد که ما این روزها چقدر در تلفن های هوشمند خود زندگی می کنیم (و چگونه بنگاه ها نیازهای ما را پذیرایی می کنند). مریل Edge گفت که تقریبا نیمی از مشتریان خود به طور انحصاری از برنامه تلفن همراه شرکت استفاده می کنند. در وفاداری ، 52 ٪ از کل تعامل مشتری از طریق برنامه آن اتفاق می افتد.

برنامه تلفن همراه هر شرکت به شما امکان می دهد سهام ، ETF و صندوق های متقابل را تجارت کنید ، گزارش های تحقیقاتی را جمع کنید ، داده های دقیق در مورد اوراق بهادار را مشاهده کرده و عملکرد نمونه کارها خود را مرور کنید. اما برخی از برنامه ها به اندازه سایر برنامه ها دارای ویژگی های دیگر نیستند. فقط پنج شرکت ، از جمله E*Trade ، Merrill Edge و Schwab ، به شما امکان می دهند عملکرد نمونه کارها خود را در برابر معیار اندازه گیری کنید.(مریل به شما امکان می دهد تا از بین 35 شاخص بزرگ انتخاب کنید.) و همه اطلاعات مربوط به مالیات را در مورد منابع موجود در برنامه تلفن همراه ارائه نمی دهند-مواردی که شامل تجارت E*، وفاداری ، J. P. Morgan و شواب هستند. این داده ها هنگام تجارت می توانند مفید باشند.(این سرویس قرار است در اواخر سال جاری در مریل و آلی آغاز شود.)

خدمات مشورتی

سرمایه گذاران بیشتر مشاوره می خواهند و مایل به پرداخت هزینه آن هستند. خوشبختانه ، شرکت های خدمات مالی با خدمات مشاوره ای کم هزینه و کم هزینه Robo و گزینه های بالایی نیز ارائه می دهند ، همچنین با اوراق بهادار شخصی پر از دارایی های مختلف که به صورت حرفه ای مدیریت می شوند.

ابزار

ماشین حساب ، نمودارها و صفحه نمایش برای سهام ، ETF و صندوق های متقابل به سرمایه گذاران کمک می کند تا پول خود را برای کار به روش های هوشمندانه قرار دهند. شرکت های بزرگ در اینجا تسلط دارند. توجه داشته باشید که در حالی که کارگزاران تعاملی در جایگاه سوم قدرتمند قرار می گیرند ، بیشتر ابزارهای آن فقط در پلتفرم ایستگاه کاری معامله گر موجود است که باید بارگیری شود. ابزارهای موجود در وب سایت شرکت برای استفاده بسیار ساده است.

پژوهش

امروزه سرمایه گذاران انتظار می رود تحقیقات فراوان از کارگزاران آنلاین ، برای همه چیز از چشم انداز بازار گرفته تا اوراق قرضه ، سهام ، ETF و تجزیه و تحلیل صندوق های متقابل. اما همانطور که نمرات موجود در این گروه نشان می دهد ، اندازه اهمیت دارد: کارگزاران بزرگ در این کار کار بهتری نسبت به افراد کوچک انجام می دهند. به عنوان مثال ، کارگزاران تعاملی ، گزینه هایی از انتخاب را ارائه می دهند ، اما هیچ گزارش سهام یا تحقیقات بازار از یک بانک سرمایه گذاری مستقل و مستقل و هیچ تجزیه و تحلیل صندوق های متقابل بنیادی بنیادی وجود ندارد.

خدمات مشتری

در صورت نیاز به یک برنامه ریز مالی معتبر می توانید صحبت کنید؟در مدت زمان معقول از طریق چت یا ایمیل به یک سوال پاسخ دهید؟به یک نماینده زنده در خط تلفن خدمات مشتری می روید؟آیا Rep به سوال شما به درستی و کاملاً پاسخ می دهد؟اینها فقط چند مورد از مناطقی است که ما در این گروه مورد بررسی قرار داده ایم. ما در مورد زمان انتظار طولانی وقتی که حساب های ساختگی را آزمایش می کنیم ، هشدارهای زیادی دیدیم. ما همچنین سؤالاتی را از ساده تا چالش برانگیز برای آزمایش کیفیت پاسخ ها پرسیدیم.