چگونه به طور منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنیم

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات تجاری می تواند به شما در ایجاد ثروت فوق العاده طولانی مدت کمک کند. اما ، بیشتر سرمایه گذاران سرمایه ، تجربه یا زمان لازم برای توسعه پروژه های خود را ندارند. خوشبختانه ، یک جایگزین وجود دارد - سرمایه گذاری منفعل. به طور دقیق تر ، شما سرمایه گذاری می کنید و بازده را جمع می کنید ، و یک توسعه دهنده مدیریت واقعی روزانه این معامله را انجام می دهد. به همین ترتیب ، ما از این مقاله برای توضیح نحوه سرمایه گذاری منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات استفاده خواهیم کرد.

به طور خاص ، ما در مورد موضوعات زیر بحث خواهیم کرد:

• چرا سرمایه گذاری منفعل در توسعه املاک و مستغلات معنی دارد
• گزینه هایی برای سرمایه گذاری منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات
• افکار نهایی

چرا سرمایه گذاری منفعل در توسعه املاک و مستغلات معنی دارد

خطرات و پاداش های توسعه املاک و مستغلات

استراتژی های بی شماری از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد. در میان اینها ، توسعه املاک و مستغلات به طور معمول فرمان بالاترین بازده را می دهد. یعنی متخصصان املاک و مستغلات که می توانند با موفقیت ایده ای را برای یک سایت به یک ملک تثبیت شده تبدیل کنند ، مبلغ قابل توجهی پول می گیرند. برای افراد تازه کار ، این واقعیت باعث می شود که سرمایه گذاری در پروژه های توسعه بسیار جذاب باشد.

با این حال ، این بازده های بالا مستقیماً با ریسکی که یک توسعه دهنده در نظر می گیرد ارتباط دارد. در طی کل فرآیند توسعه - از انتخاب سایت گرفته تا بودجه گرفته تا ساخت و ساز تا عملیات تثبیت شده - یک معامله می تواند از راه های مختلف از ریل خارج شود. وقتی این اتفاق بیفتد ، توسعه دهندگان خطر ضررهای اساسی را دارند.

بر این اساس ، سرمایه گذاران جدید به طور کلی مستقیماً به توسعه املاک و مستغلات شیرجه نمی شوند. در عوض ، بیشتر آنها به عنوان سرمایه گذاران منفعل در معرض این پروژه ها قرار می گیرند. به طور خاص ، سه عامل زیر باعث می شود سرمایه گذاری منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات یک تصمیم صحیح باشد.

همانطور که در بالا ذکر شد ، توسعه املاک و مستغلات مستلزم خطر قابل توجهی است. کاهش این خطر برای انجام موفقیت آمیز معامله ، نیاز به یک تن تجربه دارد. بیشتر توسعه دهندگان املاک و مستغلات چندین سال را برای یک توسعه دهنده مستقر می گذرانند ، که تجربه و مربیگری لازم را برای شعبه به عنوان یک توسعه دهنده انفرادی فراهم می کند.

به عنوان یک سرمایه گذار منفعل ، از این نیاز تجربه خودداری می کنید. در حالی که برای ارزیابی سرمایه گذاری باید شماره های پشت یک معامله را درک کنید ، نیازی به اجرای معامله از ابتدا تا پایان نیست.

سرمایه مورد نیاز

توسعه املاک و مستغلات علاوه بر تجربه به سرمایه زیادی نیاز دارد. مشارکت های نقدی بسته به اندازه، دامنه و محل معامله می تواند از صدها هزار تا صدها میلیون متغیر باشد.

به عنوان یک سرمایه گذار منفعل، نیازی به مشارکت (یا افزایش) همه این سرمایه ندارید. در عوض، شما مقدار مشخصی از وجوه را برای کل نیازهای نقدی سرمایه گذاری می کنید و توسعه دهنده مسئولیت تامین باقی مانده را بر عهده می گیرد.

پروژه های توسعه همچنین به زمان زیادی برای تحقیق، برنامه ریزی و نظارت نیاز دارند. به عنوان یک سرمایه گذار منفعل، شما وقت خود را اختصاص نمی دهید - فقط سرمایه خود را. این به شما این امکان را می دهد که همچنان بر روی سایر فعالیت ها (مانند کسب وکار، شغل، سرمایه گذاری های دیگر و غیره) تمرکز کنید و در عین حال بازدهی غیرفعال را از یک معامله ایجاد کنید.

گزینه هایی برای سرمایه گذاری منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات

گزینه 1: پروژه های سرمایه گذاری جمعی

با توجه به به روزرسانی های کمیسیون بورس و اوراق بهادار، توسعه دهندگان املاک و مستغلات اکنون می توانند از طریق تأمین مالی آنلاین به جمع آوری سرمایه بپردازند. از طریق پلتفرم های آنلاین مانند Fundrise و Crowdstreet، توسعه دهندگان معاملاتی را فهرست می کنند که برای سرمایه گذاران فردی آزاد است.

پلتفرم آنلاین معمولاً یک بررسی اولیه از تعهدنامه معامله را ارائه می دهد و سپس سرمایه گذاران می توانند جزئیات را بررسی کنند. اگر یک معامله معین با معیارهای سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد، می توانید برای یک سهم مالکیت در آن پروژه توسعه، پول نقد مشارکت دهید. سپس، حامی معامله (یعنی توسعه دهنده مسئول پروژه)، عملیات روزانه را مدیریت می کند و توزیع ها را به عنوان یک سرمایه گذار منفعل در اختیار شما قرار می دهد.

گزینه 2: با یک توسعه دهنده املاک شریک شوید

از طرف دیگر، سرمایه گذاران می توانند مستقیماً با توسعه دهندگان املاک و مستغلات ارتباط برقرار کنند. شما می توانید این کار را از طریق روابط شخصی انجام دهید یا اغلب، CPA ها با توسعه دهندگانی که به دنبال سرمایه گذاران منفعل هستند، روابط دارند.

با این رویکرد، سطح اعتماد را در کار با فردی که می شناسید (یا یک فرد مورد اعتماد به او ارجاع داده است) به دست می آورید. با این حال، این مسیر همچنین شامل سطح اولیه غربالگری ارائه شده توسط پلتفرم های تامین مالی جمعی نمی شود. در نتیجه، سرمایه گذاران منفعل که مستقیماً با توسعه دهندگان کار می کنند باید درک عمیق تری از نحوه تجزیه و تحلیل یک معامله بالقوه داشته باشند.

گزینه 3: خرید سهام در REIT

این گزینه به خودی خود ممکن است به عنوان سرمایه گذاری منفعلانه در یک پروژه توسعه املاک و مستغلات ، به خودی خود واجد شرایط نباشد ، اما مزایای مشابهی را ارائه می دهد. اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، یا REIT ها ، وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که به افراد امکان می دهد سرمایه را برای انواع مختلف پروژه های املاک و مستغلات جمع کنند. شما سهام را در REIT خریداری می کنید ، و تیم مدیریت غربالگری معاملات ، اجرای و مدیریت روزانه را انجام می دهد. قانون مالیات مستلزم آن است که این REIT ها حداقل 90 ٪ از درآمد مشمول مالیات خود را به سهامداران به عنوان سود سهام پرداخت کنند.

سهام REITS (بر خلاف بدهی REIT) در سهام مالکیت در پروژه های املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کند. بر این اساس ، شما می توانید سرمایه گذاری در یک سهام عدالت با محوریت پروژه های توسعه املاک و مستغلات تجاری را که مورد علاقه شما هستند ، سرمایه گذاری کنید. به این ترتیب ، شما به طور منفعلانه از طریق یک نهاد با تجارت عمومی سرمایه گذاری می کنید ، بنابراین نیازی به روابط از قبل موجود با توسعه دهندگان ندارید.

گزینه 4: با یک کارگزار املاک و مستغلات تجاری ارتباط برقرار کنید

همچنین می توانید با یک کارگزار املاک و مستغلات تجاری کار کنید تا منفعلانه در توسعه املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید. متخصصان مانند تیم ما در ایجاد روابط با توسعه دهندگان و سرمایه گذاران تمرکز دارند. این بدان معنی است که ، در هر زمان معین ، کارگزاران احتمالاً از یک توسعه دهنده که به دنبال سرمایه اضافی برای انجام معامله است ، می دانند. با پیوند دادن با کارگزاران ، می توانید A) پول نقد مورد نظر برای سرمایه گذاری و ب) نوع معاملات مورد نظر خود را بیان کنید ، و ما شما را با توسعه دهنده مناسب برای وضعیت خود متصل خواهیم کرد.

افکار نهایی

توسعه موفقیت آمیز املاک و مستغلات یکی از مطمئن ترین راهکارها برای ایجاد ثروت بلند مدت است. اما ، موانع اصلی مانع از غوطه ور شدن بیشتر سرمایه گذاران جدید به طور مستقیم در پروژه های توسعه خود می شوند. به عنوان یک گزینه دیگر ، بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که منفعلانه در پروژه ها سرمایه گذاری کنند - تأمین سرمایه و دریافت بازده محکم از یک معامله.

اگر می خواهید در مورد گزینه های مختلف سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای وضعیت منحصر به فرد خود بحث کنید ، ما دوست داریم گپ بزنیم! یادداشتی را برای ما رها کنید ، و ما جلسه ای را برای صحبت در مورد فرصت های توسعه املاک و مستغلات در دسترس تنظیم خواهیم کرد.