جمع آوری سبد سرمایه گذاری خود را

در این مرحله شما درک بهتری از سهام خود کسب کرده اید و چگونه می توانید سرمایه گذاری کنید و از آنها بهره مند شوید. بخشی از روند سرمایه گذاری ، جمع آوری یک سبد سرمایه گذاری است. این مرحله بسیار حیاتی است زیرا به شما کمک می کند تا ریسک مرتبط با سرمایه گذاری را مدیریت کنید. این ماژول مراحلی را که می توانید در کنار هم قرار دادن یک سبد سرمایه گذاری انجام دهید ، برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری خود مشخص می کند.

سرمایه گذاران محتاط و پرخاشگرانه

همانطور که قبلاً ذکر شد ، سرمایه گذاری همه چیز در مورد تعادل بین ریسک و بازگشت است و از شما خواسته شده است که برخی از عواملی را که بر اشتهای ریسک شما تأثیر می گذارد ، در نظر بگیرید. اگر سرمایه گذاران با توجه به اشتهای ریسک به دو دسته گسترده گروه بندی شوند ، سرمایه گذاران محتاط و پرخاشگر به شرح زیر توصیف می شوند: سرمایه گذار محتاطانه: معمولاً کسی است که بیشتر روی بازده متوسط متمرکز است که شانس بیشتری برای تحقق دارد. این نوع سرمایه گذار بیشتر به آنچه ایمن ، ایمن یا محاکمه و آزمایش شده علاقه مند است. آنها می فهمند که اشتهای پایین تر آنها برای ریسک تأثیر در بازگشت مورد انتظار آنها دارد و آماده هستند تا برخی از پاداش های برتر را برای اطمینان بیشتر پرش کنند. سرمایه گذار تهاجمی: معمولاً آستانه درد بسیار بالاتری دارد - آنها با سطح بالایی راحت تر هستندخطر. آنها می توانند هزینه بیشتری برای ریسک بیشتر داشته باشند و یا در نتیجه این امر برای به دست آوردن پاداش های بزرگ ایستاده اند. آنها همچنین باید خود را برای نزولی خطرات مورد نظر خود ببندند. هنگامی که یک سرمایه گذار در مورد اهداف سرمایه گذاری خود روشن شود و اشتهای ریسک کند ، سهام بی شماری در JSE ذکر شده است که مطابق با اهداف سرمایه گذار خاص و ترجیحات ریسک است. برای شما مفید است که تصمیم بگیرید قبل از جمع کردن نمونه کارها خود ، کدام نوع سرمایه گذار را دارید.

انتخاب سهام: اندازه و کلاه بازار

روشهای مختلفی وجود دارد که می توان سهام را طبقه بندی کرد - بر اساس اندازه. بر اساس رکورد آهنگ و درآمد محکم ؛یا بر اساس صنعت

اندازه و سرمایه گذاری در بازار

با توجه به اندازه ، سهام معمولاً به عنوان سهام کلاه کوچک ، میانی و بزرگ گفته می شود."کلاه" برای سرمایه گذاری کوتاه است. سرمایه گذاری در بازار با ضرب قیمت فعلی بازار یک سهم توسط تعداد سهام شرکت صادر شده تعیین می شود. این بدان معناست که اگر یک شرکت 1000،000 سهم صادر کرده باشد و هر یک از آنها R20 ارزش داشته باشند ، سرمایه گذاری در بازار شرکت 20،000،000 R20،000 است. یک باور اشتباه رایج این است که قیمت سهم نشان می دهد که شرکت چقدر بزرگ است. این لزوما درست نیست. به عنوان مثال ، شرکت A در مقایسه با شرکت B که قیمت سهم R20 در هر سهم دارد ، می تواند قیمت سهم بالاتری از R100 برای هر سهم داشته باشد ، اما شرکت A ممکن است فقط 1 میلیون سهم داشته باشد در حالی که شرکت B 10 میلیون سهم دارد. در واقع ، شرکت A ارزش بازار R100 میلیون را دارد در حالی که شرکت B با ارزش 200 میلیون R200 ارزش دارد.

سرمایه گذاری در بازار مهم است که به عنوان یک سرمایه گذار در نظر گرفته شود زیرا بینش پتانسیل رشد یک شرکت و همچنین تمایل آنها به ریسک را ارائه می دهد. شرکت های کلاه کوچک به طور سنتی پتانسیل رشد بسیار بالاتری را تجربه کرده اند اما تمایل دارند با خطرات بیشتری نسبت به شرکت های بزرگ کلاه روبرو شوند. کلاه های بزرگ معمولاً رشد سرمایه پایین تر را تجربه می کنند ، اما همچنین قیمت سهم پایدار یا ریسک قیمت کمتری را تجربه می کنند. لازم به ذکر است که کلاه بازار یک شرکت یک تعداد ثابت نیست - با تغییر قیمت سهم تغییر می کند (به یاد داشته باشید که محاسبه برای کلاه بازار).

انتخاب سهام: بخش های بازار و صنایع

از بین تمام شرکت های ذکر شده در JSE ، بیشتر متعلق به بخش های مالی ، منابع و صنعتی است. شرکت های زیادی در JSE ذکر شده اند تا یک طرح کامل از کدام بخش را ارائه دهند. رهبران بازار در بخش های مختلفی قرار دارند و صنایع به شما به عنوان یک سرمایه گذار هنگام تلاش برای انتخاب سهام برای سرمایه گذاری کمک می کنند. برخی از سرمایه گذاران رویکرد درک اول اقتصاد را بهتر از مشاغل فردی انجام می دهند. هنگامی که آنها به دنبال فرصت هایی هستند ، با گرفتن تصویر بزرگتر از اقتصاد و شرایط فعلی ، شروع می شوند.

آنها سپس تحقیق می کنند که کدام بخش یا صنعت ممکن است در اقتصاد فعلی به بهترین وجهی باشد تا در آن محیط به نفع و رشد یا رشد باشد. هنگامی که آنها یک بخش را مشاهده کردند ، یک شرکت یا سهم خاص را برای خرید شناسایی می کنند. این اغلب رویکرد "بالا به پایین" برای انتخاب سهام نامیده می شود. به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته همیشه یک شاخص قابل اعتماد از عملکرد آینده نیست ، اما ممکن است معیار آنچه را که باید جستجو کنید فراهم کند.

تنوع

متنوع سازی روشی است که بسیاری از سرمایه گذاران برای کاهش ریسک در نمونه کارها خود به عنوان یک کل از آن استفاده می کنند. یکی از بهترین راه ها برای تنوع ، اطمینان از این است که یک نمونه کارها از سهام در بخش های مختلفی تشکیل شود و نه سهام شرکت های مختلفهمه در یک بخش هستند. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در سهام در آقای پرایس ، و گروه Foschini در شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کند اما فقط در بخش خرده فروشی است. با استفاده از این مفهوم یک قدم بیشتر نشان می دهد که سرمایه گذاران نباید تمام پول خود را در یک کلاس دارایی قرار دهند. سهام بخشی از یک نوع کلاس دارایی (در بازار سهام) را تشکیل می دهد-سایر کلاس های دارایی شامل اوراق قرضه (ابزارهای مالی با درآمد ثابت) ، بازارهای پول (پول نقد یا معادل نقدی) و کالاها (مانند طلا ، پلاتین و نفت) هستند. گسترش سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی مختلف به عنوان تخصیص دارایی گفته می شود ، که شامل یافتن ترکیب مناسب یا تعادل هر یک است. تخصیص دارایی می تواند به یک نمونه کارها متنوع اضافه کند و سرمایه گذار را قادر سازد تا نیازهای خود را حتی بهتر مطابقت دهد. یک سبد سرمایه گذاری متنوع ممکن است در هر سه کلاس دارایی سرمایه گذاری کند - نسبت سرمایه گذاری در هر کلاس دارایی (یعنی وزن)بستگی به اشتهای ریسک سرمایه گذار ، اهداف سرمایه گذاری و سن دارد.