سرمایه گذاری یکی از مؤثرترین راه های ایجاد ثروت بلند مدت است ، اما چگونه می توانید بازده را ضمن به حداقل رساندن ریسک ، به حداکثر برسانید؟در حالی که هیچ یک از اندازه های یک اندازه برای همه وجود ندارد ، یک استراتژی کلیدی وجود دارد که می تواند به تعادل ریسک و پاداش در سبد سرمایه گذاری شما کمک کند: تنوع.

در ابتدا ، تنوع ممکن است پیچیده به نظر برسد. چیه؟مزایای تنوع چیست؟چگونه نمونه کارها خود را متنوع می کنید؟و نمونه کارها شما چقدر متنوع است؟ما در این وبلاگ به همه این سؤالات و موارد دیگر پاسخ می دهیم ، بنابراین به خواندن ادامه دهید!

تنوع چیست؟

اگر ضرب المثل سن قدیمی را شنیده اید: "تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید" ، پس این اصل اساسی تنوع را خلاصه می کند ، که نشان دهنده داشتن تخم مرغ در چندین سبد است تا به طور بالقوه همه آنها را بشکنیدبشربنابراین ، از نظر سرمایه گذاری ، متنوع سازی اساساً به معنای گسترش سرمایه گذاری های خود (تخم مرغ) بر روی کلاس های مختلف دارایی (سبد) است ، به طوری که شما بیش از حد از یک سرمایه گذاری واحد استفاده نمی کنید.

دلیل این امر این است که قرار دادن پول سخت درآمد شما در یک شرکت می تواند بسیار خطرناک باشد ، به خصوص اگر این شرکت ورشکسته شود ، یا ارزش دارایی کاهش می یابد! به گفته این ، اگر شما یک بخش عمده از پول خود را در یک کلاس دارایی خاص سرمایه گذاری کنید ، پس خود را در معرض ضررهای احتمالی آن کلاس دارایی قرار می دهید ، دقیقاً مثل تماشای همه تخم های شما پس از سقوط سبد شما!

با تنوع ، شما ریسک را کاهش می دهید تا عملکرد یک دارایی بر کل سبد سرمایه گذاری شما تأثیر نگذارد. به این ترتیب ، شما می توانید اثرات نوسانات بازار و محافظت در برابر ضررهای احتمالی را جمع کنید. اگرچه تنوع در برابر ضرر تضمین نمی کند ، اما از سرمایه شما محافظت می کند زیرا باعث کاهش ریسک نمونه کارها مرتبط با سرمایه گذاری می شود ، بدون اینکه هزینه بازده شما را داشته باشد.

مزایای یک سبد سرمایه گذاری متنوع:

متنوع سازی نمونه کارها مزایای مختلفی دارد ، اما برای درک کامل چگونگی تنوع می تواند سودمند باشد ، ما به شما مثال می زنیم. بنابراین ، تصور می کنیم که شما در سهام سرمایه گذاری کرده اید و بازار سهام سقوط می کند. خوب ، این مقدار کل نمونه کارها شما در یک لحظه از بین رفته است!

با این حال ، اگر با سهام ، اوراق بهادار ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و طلا متنوع شده اید ، به عنوان مثال ، خطر کلی را برای نمونه کارها خود کاهش می دهید تا هیچ سرمایه گذاری واحد نتواند ارزش آن را به شدت از بین ببرد. با تخصیص سرمایه خود به کلاسهای مختلف دارایی ، از سرمایه خود محافظت می کنید و همچنین شانس خود را در بازده های تنظیم شده در معرض خطر افزایش می دهید.

بنابراین ، اجازه دهید مزایای اصلی تنوع را یادآوری کنیم:

1. کاهش خطر
2. حفظ سرمایه - برخلاف قدردانی سرمایه
3. بازده تنظیم شده ریسک

چگونه می توان نمونه کارها خود را متنوع کرد؟

از آنجا که هر سرمایه گذار فردی اهداف مالی متفاوتی ، اشتها ریسک و افق زمانی دارد ، هیچ راهی برای متنوع سازی یک نمونه کارها وجود ندارد. استراتژی متنوع سازی شما در نهایت بستگی به این دارد که شما با ریسکی که مایل به استفاده از آن هستید ، راحت هستید و چگونه تخصیص دارایی شما می تواند بر جدول زمانی و اهداف مالی شما تأثیر بگذارد.

به عنوان مثال ، اگر به بازنشستگی نزدیک می شوید ، یا به یک منبع پایدار درآمد از سرمایه گذاری های خود متکی هستید ، با توجه به اینکه چقدر این بازارها می توانند باشند ، سرمایه گذاری عمدتا در سهام و رمزنگاری ممکن است مناسب ترین تصمیم نباشد. در موارد مذکور ، شما می توانید پول را از چنین بازارهای بی ثبات تغییر دهید و به دنبال گزینه های سرمایه گذاری محافظه کارانه تر مانند املاک و مستغلات باشید.

به یاد داشته باشید ، در حالی که متنوع سازی به به حداقل رساندن ریسک و افزایش بازده شما کمک می کند ، یک سبد بیش از حد متنوع ممکن است ردیابی سرمایه گذاری های شما و تولید بازده معقول را دشوار کند. به همین دلیل مهم است که هنگام توجه به سرمایه گذاری ، چه در حقوق صاحبان سهام ، طلا ، املاک و مستغلات ، سهام ، اوراق قرضه و غیره ، آن نقطه شیرین را پیدا کنید.

از نظر چگونگی متنوع بودن نمونه کارها شما ، پس از این نکته را بخاطر بسپارید که هیچ دکمه جادویی وجود ندارد که به شما بگوید که آیا نمونه کارها شما به اندازه کافی متنوع است یا خیر. با این حال ، یک قانون اساسی برای سرمایه گذاری در دارایی هایی است که بازده آنها با یکدیگر ارتباط زیادی ندارد. به این ترتیب ، اگر رکود بازار روی یک بخش تأثیر بگذارد ، یا بر سایر مناطق موجود در نمونه کارها شما تأثیر نمی گذارد.

انواع تنوع:

نکته قابل توجه این است که دو روش برای متنوع سازی نمونه کارها شما وجود دارد: در کلاس های دارایی و در کلاس های دارایی. نمونه های متنوع سازی که در بالا به اشتراک گذاشتیم ، به متنوع سازی "در سراسر کلاس های دارایی" اشاره دارد.

از طرف دیگر ، هنگامی که یک کلاس دارایی واحد را متنوع می کنید ، سرمایه گذاری های خود را در آن دارایی گسترش می دهید. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به شما این امکان را می دهد تا در زمینه های مختلف ، از اجاره های بلند مدت تا کوتاه مدت ، دارای چندین خاصیت در زمینه های مختلف باشد. به این ترتیب شما متنوع سازی از نوع ملک و همچنین تنوع جغرافیایی در صورت قرار گرفتن در مناطق مختلف ، به این معنی که دارایی (خواص) دارید که بسته به شرایط بازار احتمالاً عملکرد متفاوتی دارند.

به طور خلاصه

ما امیدواریم که اکنون درک کنید که اجرای یک استراتژی متنوع سازی نمونه کارها به عنوان یک سرمایه گذار محتاط چقدر مهم است. نکته اصلی که در اینجا از بین می رود این است که تنوع ریسک نمونه کارها را به حداقل می رساند زیرا اگر یک بخش عملکرد ضعیفی داشته باشد ، دیگری ممکن است به اندازه کافی خوب عمل کند تا ضررهای اساسی را جبران کند و باز هم بازده تنظیم شده ریسک را حفظ کند. بنابراین ، در حالی که ما نمی توانیم بازار را زمان ببخشیم ، عاقلانه است که سرمایه گذاری های خود را به مرور زمان گسترش دهیم تا آن فراز و نشیب های معده به حداقل برسد!

با تنوع ، متنوع سازی در کلاس دارایی به همان اندازه مهم است که متنوع سازی در کلاس های دارایی باشد. آنچه در مورد سیستم عامل های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مانند SmartCrowd بسیار جالب است این است که آنها به شما امکان می دهند تا از چندین ویژگی واقع در مناطق مختلف در سراسر دبی متنوع شوید ، بنابراین به شما امکان گسترش ریسک نمونه کارها را می دهد. حتماً آخرین فرصت های سرمایه گذاری ما را در سیستم عامل بررسی کرده یا برنامه ما را بارگیری کنید!

به یاد داشته باشید ، استراتژی متنوع سازی شما باید متناسب با اهداف مالی و تحمل ریسک باشد ، بنابراین اگر در مورد نحوه تنوع آن مطمئن نیستید ، سپس مشاوره یک مشاور سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

سلب مسئولیت: این وبلاگ فقط برای اهداف آموزشی در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی رفتار شود. ما پیشنهاد می کنیم همیشه تحقیقات کاملی انجام دهید ، دقت خود را انجام دهید و با مشاوران مالی مشورت کنید تا هرگونه املاک و مستغلات را در برابر اهداف مالی خود ارزیابی کنید.