نرخ ارز بین المللی چگونه تعیین می شود؟

کارولین بانتون 6+ سال تجربه به عنوان نویسنده مستقل مقالات تجاری و دارایی دارد. او همچنین زندگی نامه هایی را برای تراس داستان می نویسد.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و سهام پنی بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و همکار سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

Yarilet Perez یک روزنامه نگار با تجربه چندرسانه ای و دانشکده با کارشناسی ارشد علوم در روزنامه نگاری است. او در چندین شهر کار کرده است که اخبار ، سیاست ، آموزش و موارد دیگر را شامل می شود. تخصص وی در امور مالی و سرمایه گذاری شخصی و املاک و مستغلات است.

نرخ ارز بین المللی نشان می دهد که چقدر می توان یک واحد ارز را برای ارز دیگری مبادله کرد. نرخ ارز می تواند شناور باشد ، در این صورت آنها به طور مداوم بر اساس بسیاری از عوامل تغییر می کنند ، یا می توان آنها را به یک ارز دیگر متصل کرد (یا ثابت) ، در این صورت هنوز شناور می شوند ، اما با ارز که در آن قرار دارند حرکت می کنند. آنها چسبیده اند.

دانستن ارزش ارز خانگی در رابطه با ارزهای مختلف خارجی به سرمایه گذاران کمک می کند تا دارایی های قیمت گذاری شده با دلار خارجی را تجزیه و تحلیل کنند. به عنوان مثال ، برای یک سرمایه گذار ایالات متحده ، دانستن دلار به نرخ ارز یورو هنگام انتخاب سرمایه گذاری های اروپایی ارزشمند است. یک دلار کاهش دهنده ایالات متحده می تواند ارزش سرمایه گذاری های خارجی را افزایش دهد زیرا ارزش افزایش ارزش دلار ایالات متحده می تواند به ارزش سرمایه گذاری های خارجی شما آسیب برساند.

غذای اصلی

• رژیم های نرخ ارز ثابت روی یک PEG از پیش تعیین شده با یک ارز یا سبد ارز دیگر تنظیم شده اند.
• نرخ ارز شناور روشی است که با عرضه و تقاضا در بازار آزاد و همچنین عوامل کلان تعیین می شود.
• نرخ ارز شناور به این معنی نیست که کشورها سعی در مداخله و دستکاری قیمت ارز خود ندارند ، زیرا دولت ها و بانک های مرکزی مرتباً سعی می کنند قیمت ارز خود را برای تجارت بین المللی مطلوب نگه دارند.
• نرخ ارز شناور رایج ترین است و پس از عدم موفقیت استاندارد طلا و توافق نامه برتون وودز محبوبیت پیدا کرد.

نرخ ارز بین المللی چگونه تعیین می شود؟

شناور در مقابل نرخ ارز ثابت

قیمت ارز را می توان به دو روش اصلی تعیین کرد: نرخ شناور یا نرخ ثابت. نرخ شناور توسط بازار آزاد از طریق عرضه و تقاضای بازارهای جهانی ارز تعیین می شود. بنابراین ، اگر تقاضای ارز زیاد باشد ، ارزش افزایش می یابد.

اگر تقاضا کم باشد ، این باعث کاهش قیمت ارز می شود. البته چندین عامل فنی و اساسی تعیین می کنند که مردم به عنوان نرخ ارز منصفانه درک می کنند و بر این اساس عرضه و تقاضای آنها را تغییر می دهند.

ارزهای بیشتر اقتصادهای مهم جهان پس از فروپاشی سیستم برتون وودز بین سالهای 1968 و 1973 به صورت آزادانه اجازه داده شد.

عواملی که بر نرخ ارز تأثیر می گذارد

نرخ شناور

نرخ شناور توسط نیروهای بازار عرضه و تقاضا تعیین می شود. چقدر تقاضا در رابطه با تأمین ارز وجود دارد ، ارزش ارز را در رابطه با ارز دیگر تعیین می کند.

به عنوان مثال ، اگر تقاضای دلار آمریکا توسط اروپایی ها افزایش یابد ، روابط تقاضای عرضه باعث افزایش قیمت دلار ایالات متحده در رابطه با یورو خواهد شد.

اطلاعیه های بی شماری ژئوپلیتیکی و اقتصادی وجود دارد که بر نرخ ارز بین دو کشور تأثیر می گذارد ، اما تعداد کمی از آنها شامل تغییرات نرخ بهره ، نرخ بیکاری ، گزارش تورم ، تعداد ناخالص تولید داخلی ، داده های تولیدی و کالاها است.

نرخ ثابت

نرخ ثابت یا چسبیده توسط دولت از طریق بانک مرکزی آن تعیین می شود. این نرخ در برابر ارز عمده جهانی دیگر (مانند دلار آمریکا ، یورو یا ین) تعیین شده است. برای حفظ نرخ ارز خود ، دولت ارز خود را در برابر ارز که به آن رسیده است خریداری و بفروشد.

حرکت های کوتاه مدت در یک ارز با نرخ ارز شناور منعکس کننده گمانه زنی ها ، شایعات ، بلایای طبیعی و عرضه و تقاضای روزمره برای ارز است. اگر عرضه بیش از تقاضا باشد ، آن ارز سقوط خواهد کرد و اگر تقاضا از عرضه فراتر رود ، آن ارز افزایش می یابد.

با ارزش ترین ارز در جهان ، دینار کویت (KWD) است.

حرکات کوتاه مدت شدید می تواند منجر به مداخله توسط بانکهای مرکزی ، حتی در یک محیط با نرخ شناور شود. به همین دلیل ، در حالی که بیشتر ارزهای عمده جهانی شناور در نظر گرفته می شوند ، ممکن است بانک های مرکزی و دولت ها در صورت افزایش ارز یک کشور یا خیلی پایین ، قدم بردارند.

ارز که خیلی زیاد یا خیلی کم است می تواند بر اقتصاد کشور تأثیر منفی بگذارد و بر تجارت و توانایی پرداخت بدهی تأثیر بگذارد. دولت یا بانک مرکزی سعی در اجرای اقدامات برای انتقال ارز خود به قیمت مطلوب تر خواهد داشت.

عوامل کلان

عوامل کلان بیشتر نیز بر نرخ ارز تأثیر می گذارد."قانون یک قیمت" حاکی از آن است که در دنیای تجارت بین المللی ، قیمت کالای کالا در یک کشور باید با قیمت دیگر برابر باشد. به این خرید برابری قیمت (PPP) گفته می شود.

اگر قیمت ها از بین بروند ، نرخ بهره در یک کشور تغییر خواهد کرد - یا در غیر این صورت نرخ ارز بین ارزها تغییر می کند. البته ، واقعیت همیشه از نظریه اقتصادی پیروی نمی کند ، و به دلیل چندین عامل کاهش دهنده ، قانون یک قیمت اغلب در عمل نیست. هنوز نرخ بهره و قیمت های نسبی بر نرخ ارز تأثیر می گذارد.

یکی دیگر از عوامل کلان ، خطر ژئوپلیتیکی و ثبات دولت یک کشور است. اگر دولت پایدار نباشد ، احتمالاً ارز در آن کشور نسبت به کشورهای توسعه یافته تر و پایدار ارزش خود را کاهش می دهد.

فارکس و کالاها

به طور کلی ، هرچه یک کشور وابسته تر به یک صنعت داخلی اولیه باشد ، ارتباط بین ارز ملی و قیمت کالاهای صنعت قوی تر است.

هیچ قاعده یکنواختی برای تعیین کالاهای معینی با کالاها وجود ندارد و این همبستگی چقدر قوی خواهد بود. با این حال ، برخی از ارزها نمونه های خوبی از روابط کالایی-تاکس را ارائه می دهند.

در نظر بگیرید که دلار کانادا با قیمت نفت ارتباط مثبت دارد. بنابراین ، با افزایش قیمت نفت ، دلار کانادا تمایل دارد در برابر سایر ارزهای اصلی قدردانی کند. این امر به این دلیل است که کانادا صادر کننده خالص نفت است. هنگامی که قیمت نفت بالا است ، کانادا تمایل دارد درآمد بیشتری را از صادرات نفت خود به دست آورد و به دلار کانادا افزایش می یابد و در بازار ارز افزایش می یابد.

نمونه خوب دیگر دلار استرالیا است که با طلا ارتباط مثبت دارد. از آنجا که استرالیا یکی از بزرگترین تولید کنندگان طلای جهان است ، دلار آن با تغییر قیمت در شمش طلا ، در یونیسون حرکت می کند. بنابراین ، هنگامی که قیمت طلا به میزان قابل توجهی افزایش می یابد ، انتظار می رود دلار استرالیا نیز در برابر سایر ارزهای اصلی قدردانی کند.

حفظ نرخ

برخی از کشورها ممکن است تصمیم بگیرند از نرخ ارز چشمگیر استفاده کنند که توسط دولت تنظیم و به طور مصنوعی حفظ شده است. این نرخ در Intraday نوسان نخواهد داشت و ممکن است در تاریخ های خاصی که به عنوان تاریخ ارزیابی ارزیابی می شوند ، بازنشانی شوند.

دولت های کشورهای در حال ظهور اغلب این کار را برای ایجاد ثبات در ارزش ارزهای خود انجام می دهند. برای پایدار نگه داشتن نرخ ارز خارجی ، دولت کشور باید ذخایر زیادی از ارز را که ارز آن برای کنترل تغییرات در عرضه و تقاضا در آن قرار دارد ، نگه دارد.

از کجا می توانم نرخ ارز را پیدا کنم؟

نرخ ارز خارجی در وب سایت های مختلف بصورت آنلاین در دسترس است. این سایت ها روابط عددی بین هر ارز را نشان می دهند. بسیاری از این سایت ها همچنین دارای مبدل ارز هستند که نشان می دهد چه مقدار از یک ارز خاص برابر با ارز دیگری است. یکی از محبوب ترین سایت های نرخ ارز خارجی XE.com است.

نرخ ارز بر اساس چیست؟

نرخ ارز برای ارزهای شناور مبتنی بر عرضه و تقاضای یک ارز در مقابل دیگری است. نرخ ارز بین دو ارز به عنوان عرضه و تقاضا برای هر تغییر تغییر می کند. برای ارزهای ثابت ، نرخ ارز مبتنی بر PEG به یک ارز دیگر است و مطابق با تغییر ارزش آن ارز ، مطابق با تغییر ارز است.

چه عواملی بر نرخ ارز تأثیر می گذارد؟

عواملی که بر نرخ ارز تأثیر می گذارد شامل وضعیت سیاسی یک کشور ، تورم ، بدهی عمومی ، تولید ناخالص داخلی ، اعتماد به نفس ، مداخله بانک مرکزی/دولت و توازن تجارت است.

خط پایین

قیمت ارز به دو روش تعیین می شود: نرخ ثابت و نرخ شناور. نرخ های ثابت به یک ارز متصل می شوند در حالی که نرخ شناور با تقاضای بازار آزادانه حرکت می کند. ملت ها سعی می کنند ارزهای خود را دستکاری کنند تا آنها قوی بمانند و به طوری که تقاضا برای ارز آنها در بازارهای ارزی زیاد باشد.

Investopedia نویسندگان را ملزم به استفاده از منابع اصلی برای حمایت از کار خود می کند. این موارد شامل مقالات سفید ، داده های دولت ، گزارش های اصلی و مصاحبه با کارشناسان صنعت است. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی از سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهایی که در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست تحریریه خود دنبال می کنیم ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

پیشنهادهایی که در این جدول ظاهر می شود از مشارکت هایی است که از آن سرمایه گذاری غرامت دریافت می کند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان های موجود در آن تأثیر بگذارد. Investopedia تمام پیشنهادات موجود در بازار را شامل نمی شود.