تجزیه و تحلیل مالی: راهنمای متخصص و بهترین ابزارها

اهمیت تجزیه و تحلیل مالی برای یک تجارت در هر مرحله از زندگی خود بسیار دور است. از ارزیابی های خارجی گرفته تا تجزیه و تحلیل داخلی ، بینش های حاصل از انجام این نوع حسابداری و اقدامات تا حد زیادی روی یک تجارت و معاملات آن تأثیر می گذارد.

شما قبلاً از این موضوع آگاه هستید. بنابراین ، چگونه می توان تجزیه و تحلیل مالی را آسان تر کرد؟ما همه این موارد و موارد دیگر را در این راهنمای تخصصی تجزیه و تحلیل مالی به اشتراک خواهیم گذاشت.

در حال حاضر

تجزیه و تحلیل مالی چیست؟

تجزیه و تحلیل مالی عمل ارزیابی مشاغل ، بودجه ها و پروژه های مؤثر از نظر مالی است تا مشخص شود که آیا آنها پایدار هستند و یا برای تجارت کلی سودمند هستند.

هنگامی که در دیوارهای سازمان انجام می شود ، از این تجزیه و تحلیل استفاده می شود که اغلب برای کمک به بینش برای تصمیم گیری کمک می کند و به رهبران مشاغل اجازه می دهد تا داده ها و روندهای تاریخی را بررسی کنند. هنگامی که خارج از کشور انجام می شود ، از تجزیه و تحلیل مالی توسط سرمایه گذاران برای یافتن بهترین فرصت های سرمایه گذاری آنها استفاده می شود.

تجزیه و تحلیل مالی با استفاده از داده های مالی و ارقام صورتهای مهم مالی مانند صورت درآمد ، ترازنامه و صورتحساب جریان نقدی انجام می شود. اینها مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد تا درک بهتر چگونه یک تجارت با توجه به: سودآوری ، ثبات ، پرداخت بدهی و نقدینگی کرایه می کند.

استفاده از تحلیل مالی چیست؟

در هر دو تنظیمات شرکت و سرمایه گذاری ، از تجزیه و تحلیل مالی استفاده می شود. بیایید دلایل دلیل را کشف کنیم.

تجزیه و تحلیل مالی شرکت ها

در شرکت ها ، تیم حسابداری به طور کلی وظیفه انجام تجزیه و تحلیل مالی را بر عهده دارد. با افزایش ابزارهای اتوماسیون مانند Solvexia ، بیشتر تیم های مالی در حال تحول در امور مالی هستند و به موجب آن به عنوان شرکای استراتژیک تیم های اجرایی خدمت می کنند.

به همین ترتیب ، تجزیه و تحلیل مالی شرکت ها به یک هدف مهم ، یعنی در ارائه بینش های ارزشمند ، کمک می کند تا رهبران بتوانند به آنچه نیاز دارند برای تصمیم گیری در مورد کسب و کار مجهز شوند. همچنین در تلاش برای پیش بینی آینده از داده ها و روندهای تاریخی استفاده می شود.

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری در خارج از کشور رخ می دهد. تحلیلگران از طریق یک رویکرد سرمایه گذاری از بالا به پایین یا پایین به بالا ، به سهام یک شرکت نگاه می کنند و به انتخاب شرکت هایی با بیشترین وعده کمک می کنند تا سرمایه گذاران بتوانند عاقلانه سرمایه گذاری کنند.

انواع تحلیل مالی چیست؟

تجزیه و تحلیل مالی می تواند به روش های مختلفی انجام شود. مهم نیست که از چه روشی استفاده می کنید و یا از این سؤال استفاده می کنید ، داده های با کیفیت از اهمیت بالایی برخوردار هستند.

با استفاده از راه حل های اتوماسیون مانند Solvexia ، آرامش ذهن را ایجاد می کند زیرا می دانید که داده های شما کامل و از منابع مختلف ، پاکسازی شده و برای هر نوع تجزیه و تحلیل مورد نیاز برای انجام آن دگرگون شده است.

ما نگاهی به برخی از متداول ترین روش ها در اینجا آورده ایم:

تجزیه و تحلیل عمودی

تجزیه و تحلیل عمودی مؤلفه هایی را از صورت درآمد می گیرد و آنها را بر اساس درآمد تقسیم می کند تا درصدی دریافت کند. برای تبدیل این درصد ها به اطلاعات قابل درک ، توصیه می شود به رقبا در همان صنعت نگاه کنید تا ببینید که چگونه این شرکت عملکرد دارد.

این نوع تجزیه و تحلیل همچنین امکان مقایسه شرکت های مختلف با اندازه متفاوت با یکدیگر را با قرار دادن حاشیه های خود به جای دلار امکان پذیر می کند. به همین دلیل ، آن را بیانیه درآمد مشترک نیز نامیده می شود.

تجزیه و تحلیل افقی

تجزیه و تحلیل افقی با مقایسه داده های مالی تاریخی طی چند سال ، نگاهی به نرخ رشد می دهد. این امر باعث می شود که در حالی که می گویند شرکت در حال رشد است یا در حال کاهش است ، الگوهای و روندها را پیدا کنید.

برای بهترین اندازه گیری ، حتماً از حداقل سه سال از داده های گذشته استفاده کرده و پنج سال را به آینده پیش بینی کنید. Solvexia می تواند با تجزیه و تحلیل پیش بینی به پیش بینی ها کمک کند.

تجزیه و تحلیل سودآوری

تحلیلگران می توانند نسبت سودآوری مانند حاشیه ناخالص ، حاشیه EBIT ، حاشیه سود خالص و حاشیه EBITDA را برای بررسی نحوه عملکرد یک شرکت اندازه گیری کنند.

تجزیه و تحلیل نقدینگی

با تجزیه و تحلیل نقدینگی ، ترازنامه نقطه کانونی است و به درک این امر کمک می کند تا یک شرکت بتواند تعهدات کوتاه مدت خود را انجام دهد. اقدامات عبارتند از: سرمایه در گردش خالص ، نسبت نقدی ، نسبت فعلی و آزمایش اسید.

تجزیه و تحلیل کارایی

اگر به دنبال این هستید که بفهمید شرکت شما از دارایی های خود چقدر مراقبت می کند و آنها را برای جریان نقدی و درآمد از آنها استفاده می کند ، می توانید نسبت گردش مالی دارایی خود ، نسبت گردش مالی دارایی ثابت و نسبت گردش مالی موجودی را تجزیه و تحلیل کنید تا چند مورد را ذکر کنید.

تحلیل واریانس

نرم افزار اتوماسیون مالی مانند Solvexia در تولید پیش بینی ها کمک خواهد کرد. برای بهره برداری از مشاغل خود با حداکثر ظرفیت ، انجام تجزیه و تحلیل واریانس مهم است ، که نشان می دهد نتایج واقعی شما در مقایسه با پیش بینی ها و بودجه ها چقدر متفاوت است. هنگامی که واریانس را ارزیابی کردید ، قدم بعدی درک اینکه چرا آنها اتفاق افتاده اند ، صرف نظر از اینکه آنها به نفع شما کار می کنند یا خیر.

تجزیه و تحلیل اهرم

بدهی کل خوب است که بدانید ، اما به اندازه دانستن چگونگی افزایش بدهی در برابر سهام شما مفید نیست. نسبت بدهی/عدالت را می توان با استفاده از نسبت هایی مانند بدهی/EBITDA و EBIT/بهره محاسبه کرد.

تجزیه و تحلیل ارزش گذاری

سوال دانستن ارزش یک تجارت بسیار متداول است. تجزیه و تحلیل ارزیابی روش های مختلفی برای رسیدن به تخمین ارزش یک تجارت فراهم می کند. برخی از رویکردهای متداول عبارتند از:

• ارزش ذاتی - تجزیه و تحلیل جریان نقدی تخفیف
• ارزش نسبی (رویکرد بازار) - معاملات قبلی یا تجزیه و تحلیل شرکت قابل مقایسه
• requiption رویکرد هزینه - هزینه ساخته شده یا جایگزین

تجزیه و تحلیل سناریو

همه شرکت ها ریسک می کنند. ارزش گذاری یک شرکت شامل ریسک است زیرا به آینده نگاه می کند ، که البته ناشناخته است.

برای ارزیابی آینده ممکن است ، می توانید تجزیه و تحلیل حساسیت را انجام داده و سناریوهایی را ایجاد کنید تا ببینید که چگونه یک شرکت در حالت بهترین یا بدتر کرایه می کند. سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت در هر دو تحلیل سرمایه گذاری و تجزیه و تحلیل مالی شرکت ها استفاده می شود.

هنگام انجام هر نوع تحلیل مالی ، این بهترین شیوه ها را به خاطر داشته باشید:

• داده های خود را با دقت سازماندهی کنید (یا به یک ابزار اتوماسیون اجازه دهید این کار را برای شما انجام دهد)
• از محاسبات ساده استفاده کنید
• چندین عضو تیم را در بررسی کار درگیر کنید
• داده های بصری را با نمودارها و نمودارها ارائه دهید
• هنگام بررسی جزئیات از نزدیک ، تصویر بزرگ را فراموش نکنید

مثال تجزیه و تحلیل مالی چیست؟

خط پایین شما به درآمد و هزینه های شما کاهش می یابد. برای افزایش سود ، احتمالاً سعی خواهید کرد هزینه ها را کاهش دهید. تجزیه و تحلیل هزینه می تواند انجام شود تا ببینید آیا شما به طور کارآمد پول خود را مدیریت می کنید یا خیر. همچنین می توان از آن برای تخمین چگونگی افزایش یا کاهش هزینه ها در آینده استفاده کرد.

اولین چیزی که برای تجزیه و تحلیل هزینه به آن نیاز دارید ، داده های دقیق و در دسترس است که در محل هزینه پول شما هزینه می شود. در Solvexia ، ما به یک شرکت سهام خصوصی کمک کردیم تا مشکل کاهش هزینه خود را حل کند. این شرکت به دلیل یک پایگاه داده دسترسی قدیمی و دستکاری داده های دستی (خطر بالای خطای دستی) نمی تواند به تجزیه و تحلیل خود اعتماد کند.

پس از اجرای Solvexia ، این شرکت حدود یک ماه بعد از اتوماسیون کامل بهره مند شد. این شرکت با داشتن بیش از 20 دسته هزینه و بیش از 450 فروشنده ، اکنون می تواند هزینه های خود را با اعتماد به نفس بررسی کند. اتوماسیون این فرایند ، بازگرداندن دستی را 80 ٪ کاهش داد و تلاش دستی فقط برای چند ساعت و نه یک روز کامل مورد نیاز بود.

چرا تجزیه و تحلیل مالی مهم است؟

اولین سخنان ما با هم این بود که اهمیت تحلیل مالی بسیار دور است و این حقیقت است. در اینجا نگاهی به چند روش می پردازیم که تجزیه و تحلیل مالی از اهمیت بالایی برخوردار است ، به خصوص برای CFO.

مدل های کسب و کار

مهم نیست که در چه نوع شغلی فعالیت می کنید یا در آن کار می کنید ، همیشه لازم است مشتریان و مشتریان خود را خوشحال کنید. از شرکت های B2B تا B2C ، تجزیه و تحلیل مالی داده ها و بینش هایی را در مورد چگونگی فرار شرکت شما ارائه می دهد. این نوع تجزیه و تحلیل می تواند به شما کمک کند تا در کجا می توانید سرمایه گذاری کنید ، یا آنچه در حال حاضر نیاز به پیشرفت دارد ، بنابراین می توانید رضایت مشتریان خود را به حداکثر برسانید.

فرآیندهای کسب و کار

برای دستیابی به اثربخشی عملیاتی ، فرایندهای تجاری شما باید ساده شوند. تجزیه و تحلیل مالی نگاهی به هر KPI هایی که می خواهید اندازه گیری کنید ، برای استنباط نحوه عملکرد فرآیندهای شما به شما می دهد.

تحول مالی

ادارات مالی دیگر فقط روی رویه های حسابداری و استاندارد حسابداری متمرکز نیستند. با توجه به قدرت فناوری و اتوماسیون ، تیم های مالی قادر به انجام کارهای بیشتر در زمان کمتری هستند. زمانی که آزاد شده است برای مدیریت و ترجمه داده ها به بینش ها برای کمک به تصمیم گیری مهم صرف می شود.

تجزیه و تحلیل یکپارچه

تجزیه و تحلیل یکپارچه هنگامی اتفاق می افتد که داده های سیستم های متفاوت می توانند در یک مکان متمرکز شوند و برای ارزیابی قوی استفاده شوند. این منجر به افزایش دقت و درک عمیق تر از جنبه هایی مانند رفتار مشتری و ارزیابی دارایی می شود تا چند مورد را نامگذاری کند.

وقتی صحبت از تیم های مالی می شود ، تجزیه و تحلیل مالی بیشتر در:

• تجزیه و تحلیل خطر
• خدمات شخصی سازی شده
• تحلیلی مصرف کننده
• تشخیص تقلب

در سراسر هیئت مدیره ، این نوع تجزیه و تحلیل به شما کمک می کند تا پول خود را بهتر سرمایه گذاری کنید ، به مشتریان خود خدمت کنید ، ریسک را کاهش داده و سود را به حداکثر برسانید.

چگونه می توان تجزیه و تحلیل مالی را انجام داد؟

تجزیه و تحلیل مالی به طور معمول توسط یک تحلیلگر داده/مالی انجام می شود. آنها وظیفه دارند بررسی کاملی از صورتهای مالی شرکت را انجام دهند.

سپس تحلیل نسبت های مالی را محاسبه کرده و با سایر شرکت ها در همان صنعت یا عملکرد تاریخی همان شرکت مقایسه می کنند. داده های گذشته نقش مهمی در پیش بینی آینده دارند.

تحلیل مالی زمانی وظیفه ای بود که نیاز به وارد کردن دستی داده ها و محاسبات شدید روی صفحات گسترده داشت، اما اکنون مدیریت نرم افزار اتوماسیون به یک کار ساده تبدیل شده است.

تحلیل بنیادی چیست؟

تحلیل بنیادی به نسبت‌هایی از داده‌هایی که می‌توان از صورت‌های مالی شرکت‌ها برون‌یابی کرد، متکی است. این نسبت ها مانند سود هر سهم (EPS) برای تعیین ارزش شرکت استفاده می شود.

با بررسی تحلیل نسبت و عوامل خارجی پیرامون یک کسب و کار (یعنی محیط مالی و اقتصادی)، تحلیل گران ارزش ذاتی یک اوراق بهادار را نتیجه می گیرند. با این عدد، سرمایه گذاران به قیمت فعلی اوراق بهادار نگاه می کنند تا تعیین کنند که آیا ارزش آن بیش از حد ارزش گذاری شده یا کمتر از ارزش آن، در نتیجه تصمیم می گیرند که آیا سرمایه گذاری کنند یا خیر.

تحلیل تکنیکال چیست؟

تجزیه و تحلیل فنی به فعالیت معاملاتی نگاه می کند و از طریق روندهای آماری انجام می شود. با تحلیل تکنیکال، تحلیلگر با این فرض عمل می کند که قیمت فعلی اوراق بهادار منعکس کننده تمام اطلاعات شناخته شده است.

با در نظر گرفتن این موضوع، آنها بر نوسانات قیمت گذاری تمرکز می کنند و تحلیل تکنیکال روند قیمت را ارائه می دهد. برخلاف ویژگی‌های اساسی امنیت، این نوع تحلیل بر حرکت و فعالیت متمرکز است. با بررسی روندها و الگوهای عمدتاً بر روی قیمت و حجم اوراق بهادار، تحلیلگران می توانند جهت قیمت های آتی را تخمین بزنند.

بهترین ابزارهای تحلیل مالی چیست؟

مزایای گسترده ابزارهای تحلیل مالی به این معنی است که تقاضای زیادی برای آنها وجود دارد. به این ترتیب، گزینه هایی برای انتخاب وجود دارد.

اطلاعات زیر برای کمک به شما در انتخاب ابزار مناسب برای نیازهای شما در نظر گرفته شده است.

انواع ابزارهای تحلیل مالی

ابزارهای تجزیه و تحلیل مالی به تنهایی یا به عنوان بخشی از نرم افزار وجود دارند که کاربردهای زیادی را پوشش می دهند. ابزارهایی مانند SolveXia وجود دارند که اتوماسیون فرآیند و ابزارهای پردازش داده هستند. SolveXia توانایی اجرای اتوماسیون فرآیندهای رباتیک، تبدیل داده ها، تجزیه و تحلیل داده ها، پردازش گزارش، تطبیق حساب ها و موارد دیگر را فراهم می کند.

از سوی دیگر، ابزارهای تجزیه و تحلیل کسب و کار وجود دارد که تنها بر روی دستکاری و تجزیه و تحلیل داده ها تمرکز می کنند، مانند مایکروسافت اکسل. یا می‌توانید نرم‌افزاری را بیابید که برای تجسم داده‌ها، مدیریت پروژه یا آزمایش طراحی شده است.

چگونه بهترین ابزار را انتخاب کنیم؟

هنگام انجام تحقیقات برای یافتن ابزاری که تمام پایه های شما را پوشش می دهد ، بهتر است یک لیست چک را در نظر داشته باشید که ویژگی ها و عواملی را که باید در نظر بگیرید.

انتخاب ابزار مناسب ممکن است مدتی طول بکشد ، اما پس از اتمام کار ، خوشحال خواهید شد که این کار را کردید زیرا تمام مدت و بیشتر به عقب می رسید.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید:

• بازخورد دریافت کنید: تیم خود را در تهیه نوع نرم افزاری مورد نیاز خود درگیر کنید. از آنجا که احتمالاً هر بخش و فرد به جنبه های متفاوتی از تجارت متمرکز است ، بهتر است نکات و خواسته های درد آنها را بدانید تا بتوانید به طور بالقوه یک راه حل فناوری برای رسیدگی به همه آنها پیدا کنید.

• تست: به یاد داشته باشید که همیشه مجبور نیستید بدون اینکه ابتدا آن را امتحان کنید ، به یک محصول متعهد شوید. بسیاری از این راه حل های نرم افزاری گزینه ای برای نسخه ی نمایشی محصول قبل از خرید آن دارند. به این ترتیب ، می بینید که این ابزار برای نیازهای شما کار خواهد کرد.

مزایای نرم افزار تجزیه و تحلیل داده ها چیست؟

نرم افزار تجزیه و تحلیل داده ها توانایی شما در تصمیم گیری های صوتی را به موقع به حداکثر می رساند. این مزایا برای هر بخش در سازمان شما بسیار زیاد و کاربردی است.

با استفاده از نرم افزار تجزیه و تحلیل داده ها ، می توانید انتظار داشته باشید:

افزایش کارآیی

داده ها در بخش ها وجود دارد ، اما هر قطعه از داده ها به اطلاع داستان کلی و وضعیت عملکردهای تجاری شما کمک می کند. با تجهیز هر یک از اعضای تیم به داده های ارزشمند ، آنها می توانند احساس قدرت و تحصیلات بیشتری برای تصمیم گیری کنند.

مدیریت سطح بالا همچنین دیدگاه روشنی در مورد نحوه عملکرد تجارت خواهد داشت. این امر به عملیات نرم تر و اقدامات به موقع تر تبدیل می شود ، که باعث افزایش حفظ کارمندان و مشتری می شود.

هزینه های پایین تر

تجزیه و تحلیل داده ها به شما امکان می دهد تا بدانید که فرآیندها در کجا کار می کنند و در کجا به پالایش نیاز دارند. این بینش ها می توانند منجر به اقدامات کاهش هزینه شوند.

استراتژی های تجاری بهتر

نرم افزار تجزیه و تحلیل داده ها می تواند به شما نشان دهد که آیا تغییر فرایند قبل از اجرای مقیاس گسترده منجر به نتایج بهتر یا بدتر خواهد شد و به طور بالقوه باعث آسیب غیر قابل برگشت می شود.

مدل های آگاه

نرم افزار تجزیه و تحلیل داده ها توانایی بررسی مقادیر انبوه حجم و ارائه گزارش هایی را دارد که منجر به استراتژی های تجاری بهتر می شود. به عنوان مثال ، شما می توانید مدل های قیمت گذاری را تعیین کنید که با تعیین تمایل مشتریان برای پرداخت بر اساس تاریخ و الگوهای خرید ، درآمد را به حداکثر برساند.

تجزیه و تحلیل زمان واقعی چیست؟

تجزیه و تحلیل داده ها و نرم افزار اتوماسیون همچنین می تواند تجزیه و تحلیل در زمان واقعی را ارائه دهد. همانطور که از نام آن پیداست ، Analytics در زمان واقعی به این معنی است که می توانید با ورود به یک پایگاه داده ، بلافاصله از داده ها استفاده کنید.

تجزیه و تحلیل زمان واقعی چگونه کار می کند؟

تجزیه و تحلیل در زمان واقعی از طریق مجموعه ای از ویژگی های فناوری ، از جمله:

جمع کننده: تجزیه و تحلیل در زمان واقعی را از منابع مختلف بیرون می کشد

موتورهای تحلیلی: هنگام انجام تجزیه و تحلیل ، موتور مقادیر داده ها را مقایسه می کند

کارگزار: C در دسترس بودن داده ها

پردازنده جریان: دریافت و ارسال داده ها و اجرای منطق

مزایای تجزیه و تحلیل زمان واقعی؟

تجزیه و تحلیل در زمان واقعی نحوه عملکرد کسب و کار شما را تغییر خواهد داد. شما از داشتن اطلاعات دقیق در نوک انگشتان خود بهره مند می شوید که با تغییر داده ها می توان بصری بررسی کرد. این می تواند یک مزیت رقابتی را فراهم کند زیرا در حالی که سایر شرکت ها بر گذشته و آینده تمرکز می کنند ، می توانید از تجزیه و تحلیل های زمان واقعی استفاده کنید تا اکنون بهترین تصمیمات را بگیرید.

علاوه بر این ، می توانید تغییرات را در تجارت خود آزمایش کرده و بلافاصله اثرات خود را مشاهده کنید. به این ترتیب ، می توانید خطرات را کاهش دهید.

با ورود داده های بیشتر به سیستم ، یادگیری ماشین می تواند برای یادگیری خود و شروع تصمیمات بهینه برای نحوه پیشبرد فرآیندهای بدون مداخله انسانی استفاده شود. بنابراین ، تجزیه و تحلیل در زمان واقعی یک سازمان چابک و آگاه را ایجاد می کند که با توجه به لحظه حاضر عمل می کند تا نتایج برای آینده بهینه شود.

افکار پایانی

تجزیه و تحلیل مالی تعیین کننده اصلی اکثر تصمیمات تجاری است. نرم افزار اتوماسیون به جای اینکه به صورت دستی انجام شود ، می تواند بینش های عمیق و به موقع ارائه دهد که رهبران مشاغل ، ذینفعان و کارمندان می توانند از آنها برای اقدام و تصمیم گیری استفاده کنند.

ابزارهای اتوماسیون مانند Solvexia یک راه حل مقرون به صرفه و تحول آمیز برای مشاغل است. این خصوصاً برای انجام توابع مالی طراحی شده است تا تیم مالی شما بتواند تمرکز خود را به سمت کارهای تحلیلی سوق دهد.